某私营企业中层干部冯女士.doc

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1、某私营企业中层干部冯女士家庭财务规划建议书中国光大银行财富管理中心（北京）2010年01月08日家庭财务规划建议书前言尊敬的冯女士:非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3.本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金

2、融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。4.专业胜任说明:本中心资深金融理财师张荣辉先生、郭作效先生、谢超女士联合为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:张荣辉：中国光大银行财富管理中心（北京）资深财富顾问，金融理财师，AFP证书持有人，中国光大银行十佳金牌理财师；谢超：中国光大银行财富管理中心（北京）产品经理，金融理财师，AFP证书持有人，中国光大银行十佳金牌理财师；郭作效：中国光大银行财富管理中心（北京）资深财富顾问，国际金融理财师C

3、FP证书持有人，中国光大银行十佳金牌理财师。5.保密条款:（详见后面保密承诺书）-16-家庭财务规划建议书6.应揭露事项:1)推介其他专业人士时，该专业人士与理财师的关系是相互独立，或顾问契约性人士；2)所推荐产品与理财师个人投资均无利益冲突，也不保证一定会赢利。7、特别说明1）、由于未能就你家庭主要成员进行必要的风险承受度进行必要的测试，因此本建议书中的一些建议均是根据你的职业所在行业的从业者的整体特性进行必要的假设；2）、由于未能就您家庭的主要成员进行必要的沟通，因此未能对家庭未来的各种规划进行必要的设定，故建议书中的投资组合均认定你已经和相关人员进行了必

4、要的沟通从而制订出本计划；3）、由于家庭财务规划是一项非常复杂而又严谨的事项，为了取得较好的执行效果，建议您和相关人员进行必要的沟通，确保在一定程度上能够尽可能符合实际情况；4）、需要说明的是，家庭财务规划中的投资组合是基于一定的经济条件而进行的，而这些条件在投资执行中可能会面临调整，尽管建议中考虑了一定的波动幅度，但不保证实际情况一定会在预期幅度中运行，故建议书中存在一定的风险因素，建议您定期保持与相关人员的沟通以适时进行必要的修正。8、其他事项一律适应中国大陆区法律。中国光大银行财富管理中心（北京）2010年01月06日-16-家庭财务规划建议书保密承诺函

5、致冯女士：鉴于我们已经签署了编号为“光大BJLC08001”号理财顾问协议书，根据协议，我们，中国光大银行财富管理中心（北京）将给你以及你的家庭的理财规划提供服务，由于你和你的家人向我们提供了相关家庭财务数据，为此，我理财中心及相关服务人员承诺如下：1、我们将严格为你提供的数据进行保密，包括一切书面、电子邮件、财务数据凭证、相关产权、权利凭证（包括以上但不限于以上条目）等相关信息；未经你以及你的家人同意或者授权，本理财中心不会向任何第三方提供以上信息；2、如果发生国家公安、检查、税务等国家权力机关基于调查、取证等目的对以上信息进行调查的，本理财中心有义务进行配

6、合，对于此类提供信息的情况不在本保密承诺书范围内，且不构成泄密情形；3、我们对提供的理财规划书或者报告，本理财中心将纳入上述保密条目，你以及你的家人可以处置，但不得将内容部分或者全部泄露给第三方，对于因此造成的损失，本中心概不负责，且保留法律追究的权利。4、其他未尽事宜，再行协商。中国光大银行财富管理中心（北京）2010年01月06日-16-家庭财务规划建议书理财规划顾问契约光大BJLC08001本理财规划顾问契约系由冯女士先生(以下称甲方)及中国光大银行财富管理中心（北京）(以下称乙方)共同订定，其内容如下：一、甲方提供乙方足以供做理财规划报告书所需之家庭收

7、支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。二、乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最佳规划。三、上述数据、讯息提供及操作策略建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。四、乙方应尽力依照投资专业知识与能力，对甲方提供各项信息服务，并以甲方利益为根本出发点。但乙方对甲方的理财行为，无法提供必定获利的保证。五、甲方对乙方的理财规划顾问服务，本中心前期为免费服务，但根据市场情况，本中心将保留后期收取相关费用的权利，如果需要收费

8、时，双方再行协商。六、在方案执行过程中