金融产品营销——张凯.doc

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1、基金产品营销系别班级：金融Q0932学号：姓名：张凯目录一、企业的目标和任务3二、市场现状分析31、中国进入健康的投资时代32、证券市场地位不断提高33、证券投资基金收益理想34、证券投资基金发展空间大45、为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础4三、产品的介绍41.产品名称42.产品类型43.产品定位44.产品定价55.产品优缺点5四、营销策划方案61.营业推广和广告上渠道上的促销方法62.对外加强和政府相关部门的联系6五、结束语6一、企业的目标和任务为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司

2、开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。二、市场现状分析1、中国进入健康的投资时代中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代，随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。2、证券市场地位不断提高随着基金规模日

3、益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是中国目前的政策选择。3、证券投资基金收益理想证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、证券投资基金发展空间大基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1

4、998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。5、为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。三、产品的介绍1.产品名称：凯丰保值基金2.产品类型：上市开放式基金（LOF）3.产品定

5、位本公司推出的此款基金是主要针对中老年人，与部分的风险厌恶型人群而设立的。据中国社会科学院财政与贸易经济研究所于9月10日发布的《中国财政政策报告2010/2011》指出,2011年以后的30年里,中国人口老龄化将呈现加速发展态势,到2030年,中国65岁以上人口占比将超过日本,成为全球人口老龄化程度最高的国家。到2050年,社会进入深度老龄化阶段。但目前中国经济正处于一个高速发展的“黄金时段”，现在已经超越日本成为世界第二大经济体，而且我国人民在这改革30年里手中已经聚集大量的财富，但那个年代的人对金融产品

6、的认识和了解十分匮乏，同时老年人他们对生活的安定舒适才是首要考虑的，对自己金钱和财富的追逐也大大减弱，大部分人会选择保值或稳定的增值，为此很少的老年人会再选择高风险的方式处理自身的财产。因此大量的老年人会把毕生绝大多数的财产存入银行，来处理个人财产。针对这一现象，我们展开研究调查。4.产品定价：采用外扣法①申购/认购申购费=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值②赎回赎回费=赎回当日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率赎回金额=赎回当日基金单位资产净值×

7、赎回份额-赎回费5.产品优缺点优点：①.定位明确，销售对象多，有很好的市场调查基础，②.符合老年人的实际需要，具有在同行业的优越性，③.符合当今基金产品发展主流方向，富有创新，④.专家理财，该基金投资的最大特点就是大量在该行业享有盛誉的人士理财，⑤.组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，分散了对个股集中投资的风险，⑥.方便投资，流动性强，该证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利，⑦.透明度高，会对该基金的运作及时的向大众公布。缺点：①.对某一类人

8、群而专门设立的一个基金产品探索的先例相对较少，②.老年人的思维和观念的制约性比较大，对于产品的推销有很大的阻碍作用。四、营销策划方案1.营业推广和广告上渠道上的促销方法针对基金公司自身采取一系列营业推广和广告上渠道上的促销，把企业自身品牌打响。有如下具体办法：①.广告营销，通过在各大媒体、报纸、网址上刊登基金产品的名称和性质，让大众及时了解有关信息，②.开通电话服务“一对一”讲解业务（免费咨询），让