合规知识竞赛.doc

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1、单选题一、单选题1.办理个人人民币储蓄业务的营业机构，从业人员应接受不少于（A）的上岗前培训并考核合格。A.1个月B.2个月C.三个月D.1年2.储蓄柜员注册时应设置密码使用周期，密码使用周期最多（C）。A.90天B.180天C.不能超过90天D.60天3.有效实名证件发证机关所在地填写规定。存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（C）A.证件上标明的发证机关所在地B.北京市C.重庆市D.天津市4.个人存款账户实名制是确定客户对开立账户上的存款享有(C)的一项制度A.使用权B.继承权C.所有权D.管理权5.不能作为有效实名证件的是（A）A.工作证B.居民身份证C

2、.临时居民身份证D.户口簿6.邮政储蓄机构应遵循（B）的原则，在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，要求客户出示真实有效的实名证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，并根据需要留存身份证件的复印件或影印件。A.了解你的业务B.了解你的客户B.C.了解你的竞争对手D.了解你的交易对手7.代理人代为办理开立绿卡账户的，代理人还应在《个人账户申请书》上注明(C)，网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。A.代理人联系方式B.被代理人联系方式C.代办事由D.与被代理人关系8.原则上，个人一

3、次性代理办理绿卡不得超过（C）张。A.10B.4C.3D.29.客户连续累计输错账户密码达（D）次，密码自动锁定。A.6B.5C.4D.310.VIP客户名下的（D）个人活期存款账户，免收小额账户管理费。A.5B.4C.3D.所有11.网点给客户签发存折/单时，必须在规定位置加盖（B）。A.网点公章B.业务专用章C.业务受理章D.邮政日戳12.客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额（C）元以上（含）以及紧急折取款、急付款、重新写磁、可疑凭证解锁定、随机换折/单等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。A.5万B.2万C.1万D.5

4、00013.整存整取（包括转存后）办理部分提前支取最多（B）次。A.10B.5C.3D.114.存取款免填单适用于客户持折/卡办理的规定金额以下（各一级分行自定）（D）存取款业务。A.绿卡B.一本通C.定期D.活期15.本外币定期一本通存折可记录（B）行交易明细。A.58B.54C.48D.3616.办理非零金额批量开户和批量续存时，应遵循（C）原则，必须先收到资金后才能办理。A.了解你的客户B.资金托收C.银行不垫款D.资金代扣17.批量方式申领绿卡的，客户本人需持绿卡及有效实名证件到（A）柜面办理密码修改业务以激活卡，不允许代办。A.全国任一网点B.地市任一

5、网点C.县（市）任一网点D.开户网点18.对ATM机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后（D），出示本人有效实名证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到指定机构办理领卡手续。A.3日内B.7日C.7日内D.35日内19.账户余额在（C）元以上（含）的正式挂失为大额挂失。A.1万B.5万C.10万D.50万20.人工解止付只能在（B）办理。A.全国任一网点B.原止付交易机构C.县（市）任一网点D.开户网点21.取消交易只能在原交易受理网点由（C）办理。A.支（行）长B.营业主管C.办理该笔交易的普通柜员D.任一普通柜员22.冲正交易必须自差错交易发生日起（

6、C）内（含）办理。A.90天B.92天C.31天D.30天23.冻结在存款人账户开户（B）内任一网点或上级机构办理，续冻、轮候冻结、解冻结在原受理机构办理；扣划在存款人账户开户（B）内任一网点办理。A.地市、县（市）B.县（市）、地市C.地市、地市D.县（市）、县（市）24.《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》（A）日终应上缴会计稽核中心，（A）留存备查。A.复印件、原件B.原件、复印件C.和工作证复印件、原件D.和法律文书复印件、原件25.超过（D）天的未登折明细均压缩打印，所有收入类、支取类交易分别合并，打印汇总明细。A.30B.31C.90D.922

7、6.批量开立活期账户时，开户金额（C）。A.不可以为零B.可以为零C.必须为零D.必须大于零27.“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”存款金额下限为（D）A.10万元（不含）B.500万元（含）C.500万元（不含）D.10万元（含）28.“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”存款金额、上限为（B），存款金额超过上限的，需分笔开户。A.10万元（不含）B.500万元（含）C.500万元（不含）D.10万元（含）29.定活两便存单存款(B)起存A.5元B.50元C.500万元（含）D.500万元（不含）30.定活两便存单存款金额上限为（C），存款金额

8、超过上限的，需分笔开户。