地产项目银行融资方案2018.doc

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1、XXXX上海项目融资方案——XXX银行宝山支行一、交易结构和融资设计XXX银行XXX公司9+X亿6亿15亿承债式收购Spv公司业主业主80%股权20%80%项目公司开发销售一期+二期项目二、融资方案授信额度：9+X亿元,其中9亿为并购贷款（并购总额的60%，借款人40%自有资金需优先到位，并购项目总额暂定15亿元，具体估值需视项目市值、过往投入等再评估）,X亿为二期开发贷款。期限：5-7年（期限视销售测算而定，偿债保证比1.2）贷款利率：7%左右担保方式：全程一期加二期房产抵押（我行为第一顺位）、较强实力母公司担保提前还款:允许提前还贷还款方式：每年还本2次，前

2、期允许归还较少本金提款方式：允许一次性提款三、其他注意事项：1、业主必须同意将20%持有部分抵押我行。2、承债式收购资金必须有部分用于还一期的开发贷款。3、项目公司具有一期加二期的资本金比例不少于30%。