支付系统风控方案.doc

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1、支付系统风控方案1.系统基本限制2.限制策略范围单笔金额日消费金额月消费金额日下单笔数月下单笔数日消费笔数月消费笔数系统√√√××××商户√√√××××支付方式√√√××××ip√√√√√√√2.1单方面的限制：默认：系统默认的风控限制商户：系统对商户的风控限制支付方式：系统对支付方式的风控限制Ip:系统对ip的风控限制2.2组合型限制：系统可以设置除默认外：商户、支付方式、ip的任意组合限制2.3商户自配型商户可以在系统默认规则、组合规则内自配限制策略。比如：系统给商户限制单笔金额：5000元，商户可以自配，5000元一下任意单笔金额。商户可以自配商户、

2、支付方式、ip的任意组合限制。2.4优先级商户自配型限制》组合型限制》默认限制3.响应机制3.1日志交易触发限制仅记录日志、系统操作人员可以在日志分析里看到日志信息。3.2页面提示交易触发限制时，后台弹出提示信息，系统管理人员可以及时看到交易信息。3.2系统警告交易触发限制时，系统弹出提示信息、并给系统管理人员发送短信、邮件信息，管理人员查明原因后，手动处理问题。3.4封停交易交易触发此类型限制时，因为比较重要，所以采用封停交易，待管理人员处理完后，手动恢复系统。