大保单销售课件.ppt

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1、大保单销售蹇宏2010年1月大保单的目标客户群极富裕型客户和高净值财富拥有者（HNWIS），指可投资资产超过100万元的客户群。富裕型客户10万-15万高净值客户50万-500万更高净值客户500万-5000万超高净值5000万以上答案是肯定的！！！因为这不只与税务有关；也不只与拟定遗嘱成立信托有关；而是确保高净值客户所拥有的一切可以按照他们的意愿安排。高净值客户群需不需要资产传承与合法转移资产？他们肯定希望以指定的方式交给想给的人而且他（她）和他（她）所爱的人只需支付最少成本并且将任何不便减到最低谁应继承您的资产？他们应继承哪些资产？他们在何时，

2、以何种方式继承这些资产？我们应该问他们的3个问题（这是他们应该且必须知道的！）应由谁成为您未成年子女或需特殊照料的家人的监护人？当您伤残时，应有谁负责照料您，为您做财富决定？您的家人是否有能力在您百年以后管理资产？如果不行，应由谁来管理这些资产？您的家族事业将会如何？您的传承资产或合法转移的资产是否产生税务问题？我们还要问法律信托人寿保险解决上述问题的方法婚姻财富约定（婚前约定、婚内约定、再婚约定与解除婚约之财产分割协议）遗嘱安排（按意愿而非法定来安排资产）法律为继承人提供资产管理避免法院为未成年继承人指定继承监护将遗产分配保密确定资产移交给您指定

3、的人信托依合约或指定受益人方式转移财产（而不是按遗产形式转移或法定继承）主要以人寿险与年金险的产品来实现人寿保险提供资金来协助家族成员维持他们的正常生活。帮助提供遗产必要的流动性，以便清理债权债务。清理债权债务，支付相关税收和管理开销，完善股权结构必要的财务成本。满足其它遗产需求。如：遗产分配或均分。人寿保险对高净值群体的常见用途节税避免民事上的债权债务人寿保险对于高净值人群两大核心功能财务：资产状况分析。法律：检查所有财务工具的合法性并审视所有工具的来源依据，帮助订立婚约、遗嘱、设立保险。保险：熟悉运用各种保险手段、产品组合、财产险、责任险来解决

4、其企业、家庭、家族及其本人的各类人身风险与财务风险。要做大保单须懂1是指大保单销售必须之专业N是指泛金融与非金融的建议和服务以上仅仅为大保单销售顾问之必须了解的专业1+N才是模式法律信托保险三合一+1银行类证券类离岸账户金融类泛金融类不动产投资收藏私人飞机与游艇之投融资及租赁非金融类生活服务组织安排类旅游度假设计家政类服务我们的竞争对手私人银行之客户经理！！！结束语人人都能做的肯定不是大保单！但一定有人能做！MDRT会教你怎样在大保单销售这条道路上行进！END!