小额贷款公司风控部经理岗位职责.pdf

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1、精品资料*****小额贷款公司风控部经理岗位职责主要负责项目及贷款全程的风险管控，制定风险管理政策、制度，监测、评价、审查和控制业务和产品制度及风险。一．负责制定项目及贷款整体风控规划、制度和流程管理工作。1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；规划、制定、分解部门和业务的规划和经营目标，监督和指导规划和计划的执行情况，分析评估经营目标达成情况，组织落实调整方案。2.组织规划部门的组织架构，完成部门机构设置，规划和调整岗位设置，设计完善岗位职责，组织设计和调整完善部门与岗位

2、工作流程。3.定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度。二．负责部门业务的整体统筹和管理工作。1.组织开展各类风险的识别、衡量、监控、预警与处理的工具、技术、模型研发。2.组织开展对项目风险状况定期分析（包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险、产品风险等），综合统计分析项目运行。3.随时关注市场风险状况监控，收集有效信息，及时调整政策。4.负责各项目业务系统运行体系的组织、协调和管理、监督、检可编辑精品资料查各业务系统政策与制度执行情况，建立完善内控管理制度与风险监控体系，定期组织对也业务风

3、险的监测、调查和协调处置。5.定期组织员工开展专业培训，提升员工的专业技能。三．负责各类资源配置工作，发挥部门最大功效。1.部门内人员和工作分配和调整、人员使用情况和工作负荷的考核和评价，人员绩效的考核和沟通，本部门人员的招聘和培训。2.制订与平衡部门财政预算、分配和调整财政预算、审批或授权审批费用使用，监督控制预算执行和费用使用情况。3.负责部门之间和部门内部的沟通、协调、指导。四．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。五．完成领导交办的其他工作。六．权限。1.对本部门管理制度的建议权。2.对项

4、目运作流程的检查权。3.对项目的尽职调查权。4.对项目立项的建议权。5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。风险专员岗位职责主要负责在尽职调查过程中侧重融资方资信状况真实性的披露，在具体开展工作中与其他尽职调查人员互为补充、相互监督，坚持客观、公正、诚信的原则独立履行职责，协助制定调查计划、出具调查报告；在项目立项后、运作中实施有效、有计划的风险预警、提示和可编辑精品资料管控，确保业务的安全。一．协助上级制定风险控制制度和流程建设工作。1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程

5、。2.制定授信策略，完善风险管理办法及合理优化工作流程。3.全面诊断公司业务流程及运作的风险现状，设计并不断完善总体风险控制框架，制定公司风险控制准则。二．具体实施风险控制工作。1.筹建和管理所辖区域的信用风险控制工作。2.组织辖内完成合同签署及相关检查工作、抵（质）押物登记（交付）及权属证书移交保管工作。3.负责项目的贷后检查、风险分类、风险预警，实时跟进项目动态，采取有针对性的风险管控措施。4.负责具体业务中做好与项目经理、会计师、律师之间的沟通与协调，项目调查结束后需在三个工作日内，协助项目经理完

6、成《尽职调查报告》，并保证调查报告的全面性和真实性。三．开展风险评估工作。1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律的角度加以审核。2.组织辖内完成担保公司整体风险影响的评估。3.组织辖内办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文件。可编辑精品资料4.对风险参数进行合理性评估，并不断修正评审标准。5.负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。6.负责制定业务风险评估及防范技术工作手册，并执行到位。四．进行授信管理工作。1.组织研究分析辖区经济形势和行业发展趋势，提出辖内授信业务投向建议。2.组

7、织辖内完成授信档案管理工作。五．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。六．完成领导交办的其他工作。七．权限。1.对本部门管理制度的建议权。2.对项目运作流程的检查权。3.对项目的尽职调查权。4.对项目立项的建议权。5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。项目会计师岗位职责对项目财务风险进行审核、评估，全程监控项目风险，通过参与对项目立项报告、尽职调查报告、担保措施、项目跟踪检查措施、项目追偿方案和项目诉讼方案的审核，最大限度地控制项目运营风险，促进公司经营健康良性发展。一．负责组织搭建财务工作体系

8、，建立健全各项制度和流程。1.建设并完善项目相关的法律规章制度体系，从财务的角度确保可编辑精品资料最大保障企业利益。2.根据公司发展和经营需要，适时对项目财务体系及工作流程进行优化。二．在上级领导的统一部署下，具体操作各项资本业务。1.根据需要具体完成项目会审、尽职调查、跟踪检查、追偿诉讼等事项中涉及的财务风险的分析评估及管控工作。2.对项目后期的财务状况进行定期的跟踪和审查，及时发现风险定期向总经理提交风控报告。3.根据工作需要和领导安排