电子银行服务解决方案--集团企业篇

《电子银行服务解决方案--集团企业篇》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、电子银行服务解决方案——集团企业篇本方案是我行在全面深入了解贵公司业务需求的基础上，为贵公司量身定制的电子银行服务解决方案。力求通过我行丰富、先进的电子银行产品和服务，协助贵公司加强账户管理，合理调配资金，提高资金使用效率，提升企业的核心竞争力。前言需求理解服务方案项目实施服务承诺应用案例工行优势目录需求理解1日常账户管理2综合收付款服务3电子商业汇票4资金集中管理基础服务满足集团日常账务管理和资金收付的需求电子商票全面应用央行电子商业汇票，加强票据管理资金管理加强收入、支出控制，提高资金使用效率，降低财务成本标准化的财务应用电子化的票据管理我

2、们从三方面设计了需求解决方案：集约化的资金管理需求理解需求理解服务方案项目实施服务承诺应用案例工行优势目录实时查询与监控A公司集团总部账户账户设置服务方案收支两条线管理收入账户支出账户收入账户支出账户收入账户支出账户资金上收资金上收费用下拨费用下拨费用下拨资金上收B公司C公司集团总部账户收入支出账户收入支出账户收入支出账户单一账户管理资金上收资金上收资金上收费用下拨费用下拨费用下拨服务方案实时查询与监控A公司B公司C公司账户设置查询集团总部及分支机构的各类（存/贷款，本/外币）账户余额、当日明细、历史明细系统定期生成银企对账信息，集团总部及分支

3、机构可通过网上银行完成对账工作主动反馈集团总部及分支机构全部账户的资金变动情况，自动监测，自动短信提醒账户查询查询集团总部及分支机构通过各种渠道提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单银企对账电子回单工银信使账户管理服务方案付款方式提交指令付款时效预约逐笔批量普通加急即时支付方向控制支付限额控制支付授权控制+交易信息实时反馈、汇划及时高效多重控制、方便实用其他特色服务方案付款服务：转账付款报销申请、指令录入、报销审批个人通过各种渠道查询到账信息网上财务报销可以实现7×24小时的实时操作，支持他行个人账户网银系统实时处理、实时反馈服务方案付款服务

4、：财务报销财务人员进行工资总额审核、支付处理（不能查询明细）员工可在个人网银查询电子工资单网银系统实时处理、实时反馈人力资源部人员通过企业网银提交工资明细通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求服务方案付款服务：代发工资特点：收款服务是指收款企业通过企业网上银行主动扣收签约企业/个人客户各类款项的一项收费业务。支持企业个人批量提交主动扣收准确实时服务方案收款服务经销商收款单位1、提交经销商名单6、提交扣款指令2、发出授权申请3、确认授权4、反馈已授权清单5、申请采购8、发货或提供服务7、完成扣款收款信息扣款信息一次性操作日常操作服务方

5、案收款服务：批量扣企业缴费个人收款单位3、提交扣款指令1、签订扣款授权书2、反馈已授权清单5、发货或提供服务4、完成扣款收款信息扣款信息一次性操作日常操作服务方案收款服务：批量扣个人1.1电子商业汇票概述类别电子银行承兑汇票（由银行或财务公司承兑）电子商业承兑汇票（由银行、财务公司以外的法人或其他组织承兑）定义电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。背景为进一步推动国内票据业务和票据市场发展，便利企业支付和融资，中国人民银行于2008年组织建设电子商业汇票系统，2009年10月

6、28日系统正式建成并投入运行。服务方案电子商业汇票1.2电子商业汇票—主要业务基本业务包括出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、央行卖出商业汇票、质押、质押解除、背书保证、提示付款、追索等。新业务回购已贴现的票据业务电子票据池业务服务方案电子商业汇票1.2电子商业汇票--系统主要功能保证出票保证承兑保证背书保证买断式贴现电子商业汇票质押转让背书追索提示付款贴现出票承兑银行承兑商业承兑回购式贴现线上清算线下清算提示付款预约逾期提示付款出票信息登记人行提示承兑提示收票质押贷款质押开票拒付追索非拒付追索再追索服务方案电子商业汇票实时查询与监控A地工行

7、B地工行收入支出分公司集团总账户分公司分公司日终自动全额上划日终自动全额上划日终自动全额上划归集下拨高级功能自动归集下拨预算下拨预算下拨预算下拨C地工行服务方案资金集中管理(工行）收入支出收入支出实时查询与监控本地工行异地工行他行集团总账户日终自动全额上划日终自动全额上划日终自动全额上划归集下拨高级功能自动归集下拨预算下拨预算下拨预算下拨跨行资金管理平台服务方案资金集中管理（跨行）收入支出分公司分公司分公司收入支出收入支出服务方案投资理财投资理财产品组合证券第三方存管与银期转账法人理财通知存款活期基金国债定期存款黄金专线或Internet银企互

8、联服务器防火墙工行核心系统防火墙企业系统传输加密数字签名银企互联是目前我行提供给高端客户最先进的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接