柏庄置业集团风险管理指引

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1、柏庄置业集团流程管理文件编号：版号：A/0页码：第4页共4页风险管理指引编制日期审核日期批准日期修订记录日期修订状态修改内容修改人审核人批准人柏庄置业集团流程管理文件编号：版号：A/0页码：第4页共4页1.目的1.1提高集团高层风险防范意识与风险管理水平，对经营和房地产开发业务中存在的可能风险保持清醒的认识，提前做好防范与控制。2.适用范围2.1.适用于集团及各项目公司的风险管理工作。3.术语和定义3.1.风险的分类，根据房地产企业的特点，将风险分为公司风险、项目风险、销售风险。3.2.公司风险指公司作为经营实体，在开展日常运作的过程中，可能遇到的

2、风险，例如战略风险、财务风险、法律风险等；3.3.项目风险指在房地产项目运作过程中，可能存在的风险，例如：土地获取风险、工程质量风险、客户投诉风险等。3.4.销售风险指对销售环节及交付前后可能存在的法律风险、客户投诉隐患问题等风险等。4.职责4.1.集团风险管理部4.1.1.组织全面风险预控体系建设，指导、监督项目公司风险体系的执行；4.1.2.负责监控重大风险的实施过程，并提供必要的帮助；4.1.3.定期对各项目公司风险管理工作开展情况进行评估；4.1.4.应定期组织各项目公司，对《风险点识别表》进行细化和优化。4.2.项目公司营销部4.2.1.

3、组织成立销售风险管理小组，对销售以及交付的风险进行检查。4.3.项目公司办公室4.3.1.对风险事件的性质进行预判，提出风险预警；4.3.2.组织相关责任部门制定风险应对方案，并组织实施及后续跟踪。现有项目公司部门设置与标准项目公司部门设置对应关系：标准项目公司芜湖公司铜陵公司宣城公司营销部策划部、销售部营销部营销策划部设计部设计部设计部总工程师办公室开发部开发部开发部前期事务部工程部工程部1、2工程部、景观部工程管理部成本部预算部预算部工程成本管理部财务部财务部财务部财务部办公室行政人力部综合部总经理办公室柏庄置业集团流程管理文件编号：版号：A/

4、0页码：第4页共4页采购部预算部采购部材料管理部1.工作程序1.1.风险管理计划1.1.1.集团风险管理部组织全面风险预控体系建设，并指导、监督项目公司风险体系的执行情况。1.1.2.在新项目确定启动后，即由项目公司办公室组织相关部门编制《项目风险管理计划》，相关风险点可参照但不限于《风险点识别表》中内容。1.1.3.在每个项目开发的关键节点，项目公司办公室应根据项目情况，对项目风险进行重新评估和分析。1.1.4.在项目销售开放前、开盘前以及商品房集中交付前，项目公司营销部应成立销售风险管理小组，制订《开盘前风险检查记录表》、《交付风险检查一览表》

5、，对销售以及交付的风险进行检查，以确保消除其潜在的风险。1.2.风险监控1.2.1.风险日常监控1)日常风险监测的责任部门为集团投资发展部、集团风险管理部和项目公司办公室。2)上述部门应定期对《风险点识别表》中内容进行必要的筛选、提炼、对比、分类，以识别风险，进行监控。1.2.2.风险预控体系1)集团和各项目公司相关部门应建立相应的管理制度，以进行风险预控。2)建立对于影响项目成败的关键成果（例如：项目可研报告、产品定位策划、设计成果、目标成本、重要供方选定等）的跨部门评审和内部审批机制，降低决策风险。3)建立市场研究相关制度，定期搜集外部各类市场

6、信息，确保相关信息及时、有效在公司各层级沟通到位。4)建立符合当地政府法律法规的《报批报建指南》，降低报批报建风险。5)建立资金计划管理相关制度，对资金运用情况进行动态监控。6)建立成本管理相关制度，对资金运用情况进行动态监控。7)建立项目可研相关制度，针对土地获取过程中可能出现的各类法律、宗地、影响未来销售、影响未来成本的风险进行充分评估。8)建立工程检查相关制度，公司应定期对各项目开展质量、安全、文明、进度检查。9)建立销售前期管理相关制度，要求编制统一的《销售手册》，作为专门提供给项目销售人员使用的，不对外公开的关于项目各项内容描述的纲要性文

7、件。同时，集团法律顾问应对《认购书》、《房地产买卖合同范本》、《补充协议》、《销售手册》进行审核，设计柏庄置业集团流程管理文件编号：版号：A/0页码：第4页共4页部门应对《测绘报告》、《总平及户型图》、《效果图》、《房地产买卖合同范本》进行审核。1)建立设计变更管理相关制度，对可能导致销售承诺、规划验收风险的设计变更，应加强论证。2)建立客户接触点检查相关制度，对开盘、开放、交房等客户接触点进行检查，减少后期投诉。3)建立客户投诉处理的分级管理制度，尤其应关注可能导致群诉、媒体保管的客户投诉事件。1.1.风险预警及应对1.1.1.发现风险信号或发生

8、风险事件时，各项目公司办公室应对风险事件的性质进行预判，提出风险预警，对于重大风险或需要集团风险管理部提供支持的，需及时上