家庭理财规划复习进程.doc

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1、我的家庭理财规划书课题名称：个人理财院（系）：财艺系专业班级：1301班（会计）学生姓名：陈露学号：10指导教师：艾文二○一六年十二月三十日目 录摘要...........................................................3第一部分 情况介绍..............................................3 一.家庭成员  .................................................3 二.财产情况.

2、.................................................4 三.投资情况..................................................4 四.其他......................................................4 第二部分 财务分析...............................................5    一.财务报表分析....................

3、..........................5     二.财务比率分析...............................................6三.家庭应急准备金分析.........................................8 四.家庭实物资产分析...........................................8五.家庭负债分析................................................8 六.家庭

4、保障分析 ................................................8七.家庭养老金分析 ..............................................9八.家庭金融投资规划 ............................................9结束语............................................................9我家的理财规划书摘要:在学习投资理财以前我从来不知道这

5、是一个什么概念，也不知道理财规划居然在我们的生活中具有举足轻重的作用，当然更不知道如何来做理财规划。但是自从我学习了这个课程，了解了相关的知识以后才知道，我们学习这个课程不仅仅是要帮助他人规划资金财产，更是要帮助自己做理财规划，使自己以及家人的资金财产的到合理的利用，来抵御通货膨胀的日益严重所给我们带来的财产损失。俗话说的好“你不理财，财不理你”，我们一定要理好财，从而保证我们的生活质量。因此，我根据自己的家庭财务状况做了一份理财规划书。第一部分.情况介绍一．家庭成员我的父亲：今年49岁，是一名自由职业者，月收

6、入属于中等水平，但是由于年龄的原因，收入应该会逐步下降。除了拥有有基本社保外，就没有其他的了。我的母亲：今年47岁，是一名自由职业，工作不是很稳定，福利待遇也不是很好，基本没有，而且未来收入方面可能也会逐步下降。我的大哥：今年22岁，是一名大专生，具体是在哪毕业的就不是很清楚来了。现在在大港沃德公司工作，月收入属于低等水平，虽然不是太高，但是他正处于事业蓬勃发展的阶段，收入应该会逐步上升。我的二哥：今年21岁，是一名大专生，现是还是一名学生，还有一年半才能毕业，学的是电子商务，无收入者。我：今年21岁，也是一名

7、大专生，一年半以后才能毕业，专业是会计，暂无收入，一年后就可以实习了。二.财产情况在独生子女家庭成为主流的社会中，我的大家庭特别令人羡慕。但在幸福加倍的同时，也意味着负担与付出的成倍增长。我的父亲月收有3500元，母亲月收入2000元，两人的工作都基本稳定，但收入还会随着年龄的增长而没有。大哥哥的月收入为3000元，工作非常稳定，收入还会随着资历的增长而不断上升。小哥哥和我都是无收入者。每月五口之家基本花销为2000元，个人支出需500元。目前，一家人住的是自己的房子，三室两厅108平方米，不需要房租。三.投资

8、情况2014年年初，我家购得一套24万元的二手房，首付款中,2万元是是自己的，另银行贷款22万（等额本金方式，15年还清），目前余额为17万元左右，现在年每月要还2300元左右。一家人还拥有存款2万元。四.其他我2018年六月份即将毕业，从现在的情况看，我每月的花费还很多。毕业后家庭支出会进一步减少，而且将来还要工作。接下来的家庭支出情况是我比较关注的问题。我的家庭正处在稳定发展阶段。