银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新

《银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银保理财沙龙运作沙龙是意大利语，引申为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定的销售模式。何谓沙龙产品说明会效果如何？何为高效产说会？效果有三高产能高（人均保费高、件均保费高）签单率高回收率高与传统产说会关注点不同过往产说会更多关注局部：产说会流程本身、关注于讲师的演讲水平、关注参会人数。高产会从专注产说会流程的局部思维变为统揽全程的系统思维。解放思维、再造流程产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而

2、非全部。决定产说会最终效果的是整体流程运作，每一个流程环环相扣。合作热情客户筛选话术邀约现场氛围回收保费企划流程银行沟通调动热情积极配合划定标准系统提取5倍放大责任到点提前沟通凝造悬念统一邀约最终落实档次选择隆重氛围找准需求风水衬托时间合理持续服务及时办理礼品伏笔高产会基本流程高效产说会是一项系统工程，细节决定成败；一切目的都是为了：确保客户能来；来了能签单；签了能回收。把控细节，营造氛围，现场促成紧密沟通，抓紧回收，确保成功会中·细节营造会后·保单回收筛选客户，电话邀约，营造幸运感觉会前·客户邀约业务人员操作流程筛选客户会前会中会后电话邀约请柬落实最后确认接送客户场外训

3、练现场促成持续服务回收保费相信、执行策划、工作人员操作流程银行沟通会前会中会后各级培训物料准备礼仪训练座位分配场控服务物品管理表报追踪经验总结细致、自信大量细致的培训及准备话术的不断演练客户名单筛选需落实到基层每一个网点高产会流程·会前会前·客户邀约流程筛选客户名单银行人员预先电话沟通统一电话邀请银行人员电话恭贺会前1天再次确认会前·客户筛选将客户筛选分类对公客户（授信客户）私人客户（零售客户）客户基本条件私人客户，有购买5万或以上的能力。电话邀约银行预先电话沟通（针对私人客户）不是正式邀请，仅仅是为之后的正式邀请做一个铺垫。目的：减少客户对之后电话邀约的防范心理，增加客

4、户对参会的渴望，感觉很幸运。一般提前4～5天进行预沟通。各支行（网点）独立进行。电话邀约（私人客户）银行预先电话沟通我是xx市邮政XX区局的XXX，我局在月底有一个客户答谢活动，会由XX市邮政局随机抽取并邀请部分VIP客户参加，我已经将你的名字报上去局里了，不过最后是否能抽中还不能确定，您要是被抽中的话，那么最近几天就有可能接到我局打来的电话，到时就会通知您具体的时间及答谢会的地点，我先打个电话和你说一下。……根据客户的语言，使用当地方言或者普通话，在电话里先不应做太多讲解和预销售。电话邀约正式电话邀请由银行电话统一打出。目的：正式邀约，确定是否能到会，并通知客户在××邮

5、政××网点领取邀请函…………可以在电话里进行简单的异议处理。必须提及有保险内容。电话邀约正式电话邀请（由银行电话统一打出）X小姐：你好，我是XX市邮政局的客服专员，您被我局XX区局推荐参加本月xx号举行的由我局与人保共同举办的《××市邮政·中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛》活动！现在通知您，您被正式邀请参加本次活动，我现在为您确认一下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？小姐您的全名是XXX，对吗？您的手机号码是1……？我们本次客户答谢会的地点是在“XXX酒店”，时间是本月**日上午9点举行，您是否能确认参加？希望X小姐您能准时出席!多谢！…电话邀约正式电话邀请（由银行电

6、话统一打出）客户问答：我不知到时有没时间参加？——X小姐、本次财富论坛我局是在全市X万名客户中特别抽取的，机会很难得，或者我先帮你保留一个名额，如果到时真的没空，您再通知区局的理财经理？你看这样好吗？【在表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进】是推销理财产品吧？——小姐，本次答谢会主要是我局联合人保对VIP客户进行答谢，现场会有少量时间推介我局代理的一些理财产品，但还有权威专家进行理财讲座。您可以去现场听一下专家的观点，多了解一些理财的资讯和方法也好。电话邀约正式电话邀请（由银行电话统一打出）我那天没时间——（先做一次邀请尝试，确认真的是没有时间）本次答谢会我局特别邀请了

7、权威的理财专家现场讲解理财知识和最近的投资资讯，非常难得，您可以去听一下专家的看法，多了解一些理财的资讯和方法也好。【我真的没时间】今次就真的非常遗憾，那如果下次我局有类似活动的再邀请您好吗？太远了——其实开车的话，也不远，或者我先帮你保留一个名额，您再联络一下我行的理财经理？看一下他们会怎样安排？你看这样好吗【在表格里注明，并通知区局理财经理进行跟进及邀请】电话邀约会前确认电话必须由区局柜员（理财经理）在会议前一天下午至晚上的时间打出，最后确认。明天就要举办答谢会了，您一定要记得准时参加，……我们明早X点在XX见。同时提醒客