重要实战早会：如何做保单年检复习课程.ppt

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1、重要实战早会：如何做保单年检保单年检包含哪些内容？Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。Ｆ.客户要求的其他个性化服务。客户需要保单年检——“需求”1、重新审视保单条款与

2、内容了解本身权益2、重视保单的变现功能3、整合家庭保单4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求5、及时修正基本资料，保障客户权益客户需求：01020304050607080年龄儿童成长期学校教育期家庭形成期职业发展期退休前期退休期赡养老人典型客户收入和支出曲线支出曲线收入曲线积累养老资金应付意外事故应付疾病抚养孩子购房、投资客户需要保单年检——“盲点”未考虑足够保额切入点——使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学,立业,结婚,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。不清楚投保动机与需求切入点——改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行

3、调整。一辈子打算只用这张保单切入点——淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单懒得看保单条款与内容切入点——了解本身权益：再复习一次保单附加价值。投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点——修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关客户需要保单年检——“盲点”低调投保，未将保险计划分享他人切入点——整合家庭保单：汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时。受益人也可及时申请理赔。业务员需要保单年检1、通过服务提升客户的满意度2、进行无压力销售3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长

4、期服务奖金4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会5、通过服务行销得到客户转介绍名单6、通过老客户经营找到准增员目标7、以服务扩大影响，抢占市场和客户资源还犹豫什么，开始行动吧！配套工具—保单检视表（正面）人生必须拥有的七张保单意外险保单重疾医疗险保单养老险保单保障财富的人寿保单子女教育保单子女意外险保单财富增值保单意外险保单第一张意外保障意外医疗保障风险无处不在！重大疾病医疗险保单第二张我很年轻，我还很健康我不需要买保险！您说的对，您如果不健康，今天也就不会坐在这里！但是医院里住着的都是60岁以上的老人吗？商业养老险保单第三张传统养儿不防老，社保养老实在少，房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发

5、毛，结论：商保补充有必要！财产保全的人寿保单第四张放在银行：225元的利息10000元这一万元存在银行不会是您所有的存款；可如果存在平安，这一万元却意味着您所有存款的保障！聪明人的选择——用小钱护大钱放在保险公司：10000元可以换来几十倍甚至更大的利益保障子女意外风险保单第五张子女教育金保单第六张财富增值保单第七张保险是人生规划的保证，保值增值！50万、60万20万配套工具—保单检视表（背面）让爱没有缺口保障检视表投保类型被保险人已有的爱（现有保额）年交保费生效日期完美的爱（总需求）爱的缺口（需要补充）案例分享李先生，45岁，品牌服饰商。家有房产数套，车2辆，2006年起，每月有在银行定存

6、2万——3万的习惯。保险理念一般。太太张姐34岁，协助李先生经营生意。女儿张小妹17岁，就读市内私立高中。张先生：2008年购买平安鸿盛8万+附加重疾8万+意外伤害8万+意外医疗1万保费5282元，交20年张太太：2010年购买平安鑫利1万，交20年保费1227元小妹：2008年购买人保寿智胜金万能险1.02万保费1万元，交费期不限关键流程—第一步—上门拜访、切入保单年检第二步—整理保单、完善保障检视表,第三步——讲解保障缺口、提出保障需求第四步—重点讲解、产品导入、适时促成第一步—上门拜访、切入保单年检相关话术：张姐，您好！有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀？（无论客户如何回答）喔，

7、是这样呀！您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀！（出示公司宣传页“您的保单体检了吗？”）流程：1.查询保单，获取客户保障信息2.整理保单，填写保障检视表注意事项:以家庭为单位,按照本人配偶和子女分别记录保单资料在险种名称栏,要详细记录