银行托管业务个人工作总结.doc

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1、银行托管业务个人工作总结　　"2013年是我职业生涯中一次重要的变革的一年。2013年1月我有幸成为中信银行某某分行的一份子,让我也经历了前所未有的挑战。本人在中信银行整一年，主要从事托管业务工作。下面将2013年的工作情况以及2014年工作计划汇报如下。　　一、某某分行2013年资产托管与养老金工作总结　　上半年，某某分行正在进行紧密地开业筹备工作，对于各项托管及养老金业务仍处于空白，托管及养老金业务只停留在概念。2013年7月19日，我行正式开业，总行为我行下达托管规模考核指标20亿元，托管

2、收入30万元。因此我行托管规模的完成造成了较大压力,通过总行的托管及养老金业务的各项培训，我行逐步对托管有了更深入的认识，也为我行拓展新型业务奠定基础。　　截止2013年12月末，我行资产托管时点规模XXXX亿元,完成全年托管规模任务的XXXXX%，托管业务累计实现中间业务收入XXXXX万元,完成全年托管收入任务的XXXX%。同时完成托管信息系统、非估值核算系统业务录入，保证上线的托管项目规模、托管收入100%纳入考核，并配合托管营运部门，完成了托管业务年终结账和托管业务结转。　　二、工作中的不

3、足　　（一）托管业务种类单一，托管业务发展思路不够发散，没有真正发挥我行托管业务的优势，加强托管业务渠道建立，拓宽托管业务思路，加强年金客户账管和托管业务营销。　　（二）在托管业务营销力度不够深入，因此对地方性商业银行理财产品、保险公司资金托管没有进行营销。　　（三）获取客户的手段还较为单一，不能很好的将托管业务与其他业务联动起来，视野和思路有待进一步扩展，打开多渠道挖掘客户。　　（四）没有将托管业务普及化，对托管业务认识度不高，缺乏对托管业务营销意识。　　（五）托管业务收入中其他业务中收转化率

4、占比较大。　　三、2014年工作思路及工作规划　　2013年我行托管业务收入对其他业务收入转化依赖性高，其他业务中间收入转化为托管收入占比达50%。2014年，我行资产托管业务将紧密围绕总行新的战略规划，认真落实总行工作方针，通过优化盈利模式、调整产品结构、完善协同机制、强化管理保障，巩固和提升同业排名，扩大和提高对全行业务的贡献，继续推动资产托管业务“主流化”。具体工作思路及规划如下：　　（一）加强行内部门间合作，争取实现投行及理财产品全托管。2014年，我行将继续加强与全行各部门沟通，确保相

5、关项目全部实现本行托管。同时，按照总行以托管中收确认托管规模的考核思路，积极协调托管中收费率，确保上线项目规模均按100%纳入考核。　　（二）充分发挥同业资产、负债业务和托管业务的协同效应。在现有开展资金业务的基础上，积极拓展地方商业银行理财资金托管业务，同时在信托收益权转让、证券公司定向资产管理计划等业务产品方面进行业务协同，加深我行和同业客户的合作深度和广度，通过同业业务提供同业资金及基础资产来获得更多通道类业务机会。　　（三）整合集团内外部资源，初步建立托管业务合作平台。除继续深化投行业务

6、带动托管业务快速增长，还要加强与证券公司、基金公司、保险公司等同业机构业务合作，积极拓展分行开展有资金业务的同业客户，如宁夏银行、黄河银行、石嘴山银行等的理财资金等托管业务，拓宽托管业务范围。　　（四）依托内外部机构，开拓年金、养老金和社保基金业务。加大与人寿等养老金机构的业务联动，联合中信证券、中国人寿等年金业务机构积极拓展年金托管、账管及福利计划业务。同时，在社保基金业务上积极与机构业务合作，推动我行辖内各种社保基金类账户的营销与托管业务。　　（五）开展分行资产托管及养老金业务营销竞赛。按照

7、总行下达的精神以及各项业务的营销指引制定竞赛办法，充分发挥业务推动的导向作用，调动各经营单位营销积极性，迅速扩大规模，抢占托管市场。　　（六）建立高效的培训机制。2014年除继续开展本部门内部培训外，我行就同业及托管业务对各条线开展相关培训工作。同时，将积极邀请总行及外部合作机构的专家学者到分行进行现场培训。　　/