2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题.docx

《2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题.docx》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题1[单选题]关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。A.需要公开披露招募信息B.面向社会公开发行C.发行对象为不特定投资人D.发行对象为特定投资人【答案】D【解析】公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束。并接受监管部门的严格监管。2[单选题]证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（　　）。A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定【

2、答案】A【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。知识点：证券投资基金的特点3[单选题]基金与股票债券的差异不包括（　　）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金投向不同C.投资收益与风险大小不同D.筹集资金来源不同【答案】D【解析】A项股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。B项股票和债权是直接投资工具，筹集资金主要投资于实

3、业领域；基金是间接投资工具，筹集资金主要投资于有价证券等金融工具或产品。C项股票是高风险高收益产品，债券是低收益低风险产品，基金风险适中，收益相对稳定。知识点：证券投资基金与其他金融工具的比较4[单选题]关于证券投资基金的表述，不正确的有（  ）。A.基金投资者是基金资产的所有者B.基金管理人负责基金财产的托管C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金的投资操作【答案】B【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益

4、，共担投资风险的集合投资方式。知识点：证券投资基金概念5[单选题]证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（　　），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产B.托管人的财产C.独立的财产D.管理人的财产【答案】C【解析】证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。知识点：证券投资基金概念6[单选题]基金与银行储蓄存款的

5、差异不包括（  ）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.变现能力不同【答案】D【解析】（教材上册P31）基金与银行储蓄存款的差异截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1．性质不同；2．收益与风险特性不同；3．信息披露程度不同而变现能力不同是基金与保险产品的差异。知识点：证券投资基金与其他金融工具的比较7[单选题]目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（　　）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D

6、.独立托管【答案】B【解析】证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。知识点：证券投资基金特点8[单选题]关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】B【解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈

7、余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。知识点：证券投资基金特点9[单选题]（　　）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】A【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾

8、地区则被称为“证券投资信托基金”。知识点：证券投资基金概念10[单选题]从资金的性质看，契约型基金的资金是通