自助发卡机清装卡及操作流程-张慧琴.ppt

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1、自助发卡机清装卡及操作流程汇报人：张慧琴忻州分行目录123简介及操作人员基本规定业务操作流程一、简介及操作人员自助发卡业务是为了方便客户办理太平洋个人借记卡，由交行自主开发的客户自助申请办理开卡的业务。自助发卡机是集自助发卡和签约服务于一体的多功能自助终端。自助发卡机仅支持居民二代身份证自助开卡，开通的客户自助签约种类包括：网上银行、手机银行、电话银行、自助银行、银信通和信用卡自助还款。1.系统管理员：可以增加、删除、修改装清卡管理员和维护员。（主管或副主管）2.装、清卡管理员：可以加卡、清机、打印明细及凭证。（有交易权限的凭证柜员担任）清装卡管理柜员的交易权限：交易代码交易名称0671

2、40自助发卡机专用发放即办卡067210自助机具装卡登记/撤销067240自助发卡机废卡清卡处理067250自助机具回收清卡处理068020自助机具装清卡情况汇总查询068022自助机具装清卡情况明细查询二、基本规定（1）自助发卡机的管理和操作应遵循“双人管理、双人操作”的要求，钥匙、密码应落实专人分别管理（其中密码应定期更换）。（2）自助发卡机装、清卡等各环节操作均应在录像监控下办理。（3）各分行应定期进行装、清卡处理，其中每周至少进行一次清机处理，并进行账实核对，确保账实相符。（4）自助发卡机参照自助设备的日常检查要求，分行管理部门应定期开展业务监督检查。三、业务操作流程分为核心账务

3、系统操作与自助发卡机操作两个方面流程图：第四步核心账务系统清卡登记第三步自助发卡机清卡登记第二步自助发卡机装卡确认第一步核心账务系统装卡登记第一步：核心账务系统装卡登记（067210）首先：网点凭证库管员使用原即办卡发放交易，将卡片发放至即办卡管理员（即凭证柜员）凭证箱内；其次：凭证柜员通过“067210自助发卡机装卡登记/撤销”交易，进行自助发卡机装卡登记。交易画面如下图：操作事项：1.柜员输入自助机具电子柜员号、起始卡号、终止卡号和张数后提交，打印“业务受理通知书”，生成唯一的装、清卡编号（总共10位，装卡最后一位一般是2，清卡最后一位一般是1；例：1309300002），将该批次的

4、状态置为“装卡未确认”。2.操作完毕，柜员打印一式两联业务受理通知书（内容包括交接日期、非会计流水号、装、清卡编号、即办卡管理员编号、自助机具电子柜员号、交接张数、起始卡号、终止卡号等要素），加盖业务受理章后，一联留存，一联供装、清卡人员装机时核对。3.装卡登记成功后，若需要进行撤销，则只有当该批次状态为“装卡未确认”时，柜员可通过核心账务系统“067210自助发卡机装卡登记/撤销”交易进行撤销，所有状态还原至登记之前的信息。若该批次的状态已置为“装卡确认”，则不允许撤销。4.即办卡管理员双人应在录像监控下将实物即办卡按从小到大顺序排列并按要求装入卡箱(规范要求：装、清卡人员将需要加入的

5、银行卡正面朝上、磁条方向靠左，按照卡号顺序银行卡由下往上，卡号顺序依次由小到大依次加入发卡机的发卡槽内)。即办卡管理员可在装卡登记当日或次日将卡箱交接给装、清卡人员，装、清卡人员必须在接到卡箱当日完成装机处理，若装卡登记次日有装卡未确认批次，则即办卡管理员无法正式签退。5.该交易处理完毕后，上述即办卡尚未转移至自助发卡机电子柜员名下，仅在自助发卡机电子柜员名下登记。登记后不允许该即办卡管理员使用上述即办卡。第二步：自助发卡机装卡确认自助发卡机具上的装卡操作由装、清卡管理员完成和系统管理人员共同完成。钥匙和密码分别掌管。待机器装卡后，操作人员进入发卡机管理员模式，如下图界面：系统管理员输入

6、管理员号和密码进入维护界面，点击“登录”点击“装卡确认”进入装卡确认画面，先选择“卡别”，然后输入“装卡编号”与“装卡张数”无误后，点击“确定”，提示“装卡交易成功”。点击“返回”，退回管理员菜单。完成“装卡确认”操作后，应进入“查询卡数”进查询装卡是否成功。第三步：自助发卡机清卡（1）分行应确保每周至少清机一次。（2）步骤如下：①装、清卡人员察看发卡机设备是否有异常情况，无误后进行清机操作；②按键调出清机画面（如下图界面），点击“日间清算”进行清机处理。清装卡主要交易界面，与装卡交易界面相同。点击“清卡登记”进入清卡登记画面，点击“清卡登记”完成清卡登记操作，点击“清机状态清单”进行打

7、印。（发卡汇总明细单）（列示自助机具电子柜员号、上一批次号、上批次装卡数量、发卡（已取）数量及卡号、废卡数量及卡号、已开未取卡（因客户超时未取，机具回收的卡）数量及卡号、发卡箱余额等信息）。③在监控设备监控下,装、清卡人员取出密封卡箱和废卡箱，清机完成后，该批次的状态更新为“清卡”状态。第四步：核心账务系统清卡首先，装、清卡人员取出密封卡箱、废卡箱和轧账清单后，应首先核对实物即办卡的数量与轧账清单是否一致。其次，通过核心账务系统“0