反洗钱培em心得.doc

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1、反洗钱培em心得　　反洗钱培训心得通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。　　身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。　　要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。　　洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。　　作为一名银行职员，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。　　由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件

2、或者其他身份证明。　　以上身份证明核查正确后才可以登记办理。　　如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。　　在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。　　认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。　　鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。　　作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱

3、中的预防作用。　　　　内容仅供参考