附件：平安银行集团客户风险管理办法

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1、制度管理信息表制度基本信息项制度名称平安银行集团客户风险管理办法制度层级□基本制度■一般制度□操作规范发文部门总行风险管理部主要业务领域风险现行版本2.0版，2015年现行版本印发日期2015-6-17主要关联制度平安银行集团客户授信管理办法上次版本1.0版，2012年上次版本发文号平银发[2012]795号上次印发日期2012-8-17密级普通件起草人余朝阳签发人赵继臣本次版本有效截止日期2018-6-17修订信息（对制度进行修订时填写）本次修订要点1、将理财投资、资金撮合等业务纳入集团客户管理范围

2、2、对各部门职责进行了重新划分，其中：公司部门负责主办机构认定、利益协调和分配；风险管理部门负责集团客户认定、关联和全流程风险管控3、简化认定、关联流程，并将认定、关联权限由公司部门调整为审批部门4、对集团客户进行分类管理，并增加限额管理内容5、历史修订记录1、第1次修订：20XX年XX月，制度名称：__________，文号：____________2、第2次修订：20XX年XX月，制度名称：__________，文号：____________3、第3次修订：20XX年XX月，制度名称：______

3、____，文号：____________4、5、备注填写说明：1、“条线”项：应以下拉菜单的方式选择该制度所归属的具体业务条线或区域，如公司治理、公司、零售、资金同业、风险、运营、信息科技、财务及资产负债、人力资源、内控、行政、区域等。2、“现行版本”项：应填写目前该制度的版本号和发布年份，如“1.0版，2009年”、“2.0版，2010年”；“上次版本”项：应填写前一次制度的版本号和发布年份，如“1.0版，2008年”、“2.1版，2009年”。3、“现行版本印发日期”项：应填写目前该制度版本印发的

4、日期，具体到月份。4、“主要关联制度”，是指为支持某一经营管理领域或某一类业务制度的落地实施，需配套衔接的其他重要管理制度。例如《XXX产品营销管理办法》的主要关联制度可能有《XXX产品授信管理办法》、《XXX产品会计核算管理办法》、《XXX产品运营操作规范》》等。5、“上次版本的发文号”项：应填写该前一次制度版本印发的发文号，如平银发[XX]XX号。6、“上次印发日期”项：应填写前一次制度版本印发的日期，具体到月份。7、“发文部门”项：应填写总行XX部门，或X区XX部门，或XX分行XX部门。8、“密

5、级”项：按照本行公文处理规范，应以下拉菜单的方式选择“普通件、秘密、机密、绝密”四类。9、“签发人”项：应填写发文单位签发制度的有关负责人姓名。10、“本次版本有效截止日期”项：根据版本有效期应小于或等于36个月原则，应填写本次制度版本有效适用的截止日期，具体到月份，如“2011年11月”。11、制度存在“补丁”的，应在历史修订记录中列明制度“补丁”的基本信息。平安银行集团客户风险管理办法(2.0版，2015年)第一章总则第一条为进一步规范我行集团客户风险管理，防范对集团客户过度授信风险，根据中国银行

6、业监督管理委员会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，制定本办法。第二条本办法所称集团客户是指具有以下特征的企事业法人（包括除商业银行外的其他金融机构）：（一）在股权上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的（指拥有50%以上股权或投票权），一般包括集团总公司及其一级和二级控股公司，组织结构复杂的集团，可包括三级或者更多级控股公司；（二）在经营决策、资金运作、高层管理任职方面实际控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；（三）共同被第三方企事业法人所控制的；（四）主要投资者个人、关键

7、管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；（五）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行管理的；（六）其他根据我行风险管理要求认为应当列为集团客户管理的各类具有股权关系、控制关系及其他关联关系的企事业法人。第一条本办法规范的集团客户风险业务范围包括各类授信业务、金融市场投资业务、以我行授信项目为基础资产的非标债权投资业务及其他非信贷融资业务：（一）授信业务。包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、

8、贷款承诺、开立信用证等表内外业务。（二）自营投资。我行持有的集团客户成员单位发行的公司债券、企业债券、短期融资券、中期票据等债券资产以及通过衍生产品等交易行为所产生的信用风险暴露业务。（三）理财投资。我行理财资金投资直接或间接投资于集团客户成员单位的债权或股权资产。（四）其他投资。我行投资银行、资金撮合等业务直接或间接投资于集团客户成员单位的债权或股权资产。第一条本办法所称集团客户授信业务风险是指由于本行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，