平安银行对公信贷合规监管管理办法（2.0版，2013年）

《平安银行对公信贷合规监管管理办法（2.0版，2013年）》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、制度管理信息表制度基本信息项　制度名称平安银行对公信贷合规监管管理办法制度层级□基本制度■一般制度□操作规范发文部门总行资产管理部主要业务领域风险-资产管理部-信贷合规现行版本2.0版，2013年现行版本印发日期2013年9月13日主要关联制度　上次版本1.0版，2012年上次版本发文号平银发〔2012〕795号上次印发日期2012年8月9日密级普通件起草人廖弦玄签发人赵继臣本次版本有效截止日期2016年9月13日修订信息本次修订要点1、按照信贷管理流程对信贷合规监管内容进行梳理，增加了贷前调查、审批、出账、清收处置等环节的合规要求2、明确

2、了支行行长/团队长对客户经理的信贷合规负有指导、监督、检查的管理责任3、取消了原制度中总行放款合规自查表和合并过渡期方案两个附件等历史修订记录1、第一次修订：2013年9月，《平安银行对公信贷合规监管管理办法（2.0版，2013年）》2平安银行对公信贷合规监管管理办法(2.0版，2013年)目录第一章总则1第一条目的1第二条依据1第三条定义1第四条管理范围2第二章岗位、职责、流程2第五条岗位及其职责2第六条信贷合规监管岗位的任职条件3第七条业务流程的主要环节3第八条信贷合规监管的内容和要求4第三章管理要求10第九条分行信贷合规监管人员的合规

3、监管10第十条总行信贷合规监管人员的合规监管12第四章考核及问责12第十一条信贷合规监管评价12第十二条信贷合规监管评价结果的运用14第十三条问责15第五章附则15第十四条保密要求15第十五条修订、解释15第十六条生效时间152第一章总则第一条目的信贷合规监管应坚持以事实为依据，以可核实性为主，以主观判断为辅，以信贷政策、制度和操作规程为准绳，以防范、控制、避免信贷风险为目的。第二条依据本办法根据《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》等监管政策以及我行有关信贷管理制度制定。第三条定义信贷合规监管是对信贷人员（含保全清收人

4、员）是否遵守我行信贷规章制度和操作规程的行为进行监管，保障贷前调查、信贷审批合规，保障出账前后的授信条件、贷后管理要求和资产清收处置管理要求得到落实。信贷合规监管包括贷前调查合规监管、信贷审批合规监管、出账合规监管、贷后管理合规监管、清收处置合规监管五个方面，并根据我行信贷合规管理的需要增加或更新监管内容。其中：一、贷前调查合规主要包括客户经理*客户经理包含协办客户经理以及承担主办职责的支行长、团队长、业务部门负责人。、支行/团队长提交的授信申请资料完整规范，无重大遗漏、严重不实或刻意隐瞒，各类授信申请资料之间内容逻辑合理，无明显冲突矛盾等

5、；二、信贷审批合规是指分行审批人员在审批过程中遵守法律法规、监管规定、信贷政策及各项制度规定，风险点分析全面无重大遗漏，风险控制措施有效可操作，客户评级和风险分类符合规定，审批过程无越权或逆程序操作，授权或转授权合乎规范等；三、出账合规是指分行及支行/团队相关岗位和人员在授权出账15范围内符合“三个办法一个指引”的要求，遵守我行信贷管理政策、制度和相关操作规程，使授信方案、授信合同要求的各项出账前授信条件得以落实等；四、贷后管理合规是指出账后客户经理、支行/团队长以及分行相关人员（包括监测预警、押品、档案管理人员）按要求落实各项贷后授信条件

6、、完成各项贷后管理职能，以及分行货押监管中心按要求对货押业务实施管理等。五、清收处置合规是指分行保全清收人员对问题授信进行清收处置时，须严格遵守我行信贷管理政策、制度和相关操作规程，最大限度地降低授信风险、减少授信损失、维护我行债权权益等。第一条管理范围信贷合规监管操作办法适用于全行公司信贷业务；但小微企业专营信贷业务不纳入信贷合规监管的范围。第一章岗位、职责、流程第二条岗位及其职责一、总行信贷合规监管岗位及其职责总行资产管理部设立信贷合规监管岗或相关职能岗，负责指导、监督、评价全行信贷合规监管职能的履行：（一）贯彻执行银行监管部门和我行的

7、信贷政策、制度，制订全行信贷合规监管办法；（二）对分行信贷合规监管工作进行指导和监督；（三）收集汇总分行信贷合规监管季度报告，编制全行信贷合规监管季度报告；（四）对分行信贷合规情况进行综合评价；（五）对信贷违规分行提出处理意见。15二、分行信贷合规监管岗位及其职责分行信贷管理部设立信贷合规监管岗，负责分行信贷合规监管职能的履行：（一）贯彻执行总分行信贷政策、制度，监管各项授信条件落实的执行；（二）按本办法要求对分支行/团队从事信贷业务的客户经理、支行行长/团队长、分行审批人员、出账审查人员（不含运营部门人员，下同）、押品管理人员、档案管理人

8、员、货押监管人员、保全清收人员的合规情况进行监管，对信贷违规人员及不合规事项的整改落实情况进行监督、再评价;（三）根据对客户经理、支行行长/团队长、分行审批人员、出账审查人员、押