信用社（银行）稽核审计部今年工作总结

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1、信用社（银行）稽核审计部今年工作总结今年，农村信用社改革发展继续向纵深推进，农村金融竞争日趋激烈，我市农村信用社经营发展面临严峻挑战。我市的稽核审计工作在市办内控部门和联社党委的正确领导下，在分管领导的亲自指导下，以科学发展观为指引，认真贯彻执行国家农村金融政策，根据联社年度工作总体安排和《农村信用社今年度内控工作要点》的要求，结合我市农村信用社工作实际，以风险管理为主线，夯实基础，强化内控管理，标本兼治，彻底防范各类案件的发生，提高内控工作的效率和水平，为我市农村信用社又好又快发展营造良好的经营环境。现将本部今年的工作情况汇报如下：一、充实力量，加强稽核队伍建设为进一步提

2、高我市农村信用社稽核内审工作质量，提高稽核队伍整体素质，根据省联社的有关精神，今年3月份，联社面向全市农村信用社员工公开考试选拔了6名稽核员，充实了稽核队伍力量。因为稽核队伍调整力度较大，我部把提高稽核人员的综合素质作为首要工作目标，全力打造复合型稽核内审团队。采取“以会代训”的方式，定期组织稽核人员进行政治思想、金融政策、法律法规、业务知识的学习，提高了稽核人员的道德修养和业务水平。今年11月，我部全体同志参加了市办组织的稽核员培训班，开阔了视野，汲取了先进的稽核理论知识，学习了兄弟联社的先进经验和方法，收获颇丰。二、围绕联社年度工作目标，建立工作规划我部先后制定了稽核审

3、计部年度工作计划、稽核方案，明确了稽核员的工作目标、工作程序和职责，建立了有效的稽核工作约束激励机制，加大稽核员考核力度，为稽核工作的开展奠定了良好的基础。根据我市稽核工作面临的现状，我部适时对稽核工作管理模式进行了调整，推行“AB”式管理模式，不再施行“组长”负责制模式，二人一组，有A有B，A、B角色互换，有效地调动了稽核员的工作积极性，防止稽核员徇私舞弊，有力地促进了我市稽核工作良性循环。三、促“合规、审慎”经营，开展2008年经营成果真实性检查为了确保我市农村信用社2008年业务经营合规、真实，根据联社的统一安排布署，我部抽调多名业务骨干，对所辖营业部、39个信用社、

4、8个信用分社2008年的经营情况进行了全面、细致的检查，稽核面达到100%。重点对信用社存款、收息、贷款管理、中间业务等经营指标的完成情况进行了真实、准确的审计，通过检查，发现个别信用社存在放贷收息的行为，对这一问题已要求信用社作了纠正和处理。四、强化内控管理，大力开展续时稽核发展与风险并存，为有效防范风险，为领导决策提供真实的信息，按照年初制定的年度工作计划和稽核方案，我部集中人力对36个信用社和分社开展了常规稽核，对检查社信贷、财务、内控制度的执行情况进行了全面、细致的稽核审计，续时稽核面达73%。在稽核检查中采用查看各类会计报表，核对总分明细帐，调阅监控录像，检查库存

5、现金和重要空白凭证等稽核方法，对信用社的经营管理进行剖析。针对基层网点在经营发展中存在的违规行为，提出整改建议178条，以稽核处罚促合规经营，加大问责力度，根据《耒阳市农村信用合作联社员工行为规范积分考核实施细则》的要求，对违规行为人共积分26人次，43分，处罚金10200元。强化后续稽核，对常规稽核检查出的问题进行后续稽核，对没有在规定时间内整改到位和累查累犯的违规行为按稽核处罚条例从重、从严处罚，决不姑息迁就。五、根据我市农村信用社实际情况，及时开展专项稽核根据联社党委的安排，结合我市农村信用社经营发展现状，我部及时进行研究、布署，安排各项专项稽核检查。09年全年，稽核

6、审计部共安排9项专项稽核，具体检查情况如下：1、根据稽核审计部工作安排，对城区社和分社进行了12次突击查库，重点对库款管理和库存限额进行了检查，就现金管理存在的问题提出整改意见20条。2、根据年初工作计划，对今年离岗、离任、轮岗的主任和委派会计和退休的同志共42人进行了离任审计，对这些同志任职期间的主要业绩和存在问题进行了全面、细致的审计，重点对信贷管理、费用管理、财务管理、现金管理等领域进行了剖析，向联社党委提出稽核建议8条。3、根据联社安排，配合保卫监察部开展案件专项治理“回头看”深度排查工作，对结算融资业务、贷款抵（质）押物管理、联络员清退工作、信用社重要业务审查登记

7、等环节进行了检查，通过检查，对一些历史遗留问题进行了清理，对信用社内控制度执行中存在的问题提出了整改意见。4、根据联社安排，配合联社职能部门对全市农村信用社“普九”债务进行清理核对，对信息采集、授信评估工作开展专项检查。5、根据联社工作安排，对本部案防包片社进行安全保卫检查，共检查了7个信用社，就被检查社在安全保卫组织领导、案防设备设施、制度落实等方面存在的问题提出整改建议40条。6、根据联社的安排布署，我部切实加强已清退联络员的后续管理工作，对我市农村信用社清退业务联络员后续管理工作提出了具体的要求，明确了责任。