珠海华发集团财务有限公司风险持续评估报告

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1、珠海华发集团财务有限公司风险持续评估报告根据深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第37号-涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，力合股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验珠海华发集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：一、财务公司基本情况财务公司由珠海华发集团有限公司、珠海铧创投资管理有限公司、珠海十字门中

2、央商务区建设控股有限公司、珠海华发实业股份有限公司、珠海华发商贸控股有限公司共同出资成立，注册资本人民币十亿元。财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的为华发集团及其成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构，自2013年2月8日获准筹建，于2013年9月4日获得中国银行业监督管理委员会开业批复（银监复[2013]459号），于同年9月6日领取《金融许可证》（证号：00367142），2013年9月9日办理工商登记并取得《企业法人营业执照》（注册号：440003000020370），2015年

3、9月15日变更工商登记并换领《营业执照》（统一社会信用代码：9144040007788756XY）。-1-法定代表人：许继莉注册地址：珠海市横琴金融产业服务基地18号楼A区注册资本：10亿元企业类型：有限责任公司经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单

4、位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资等。二、财务公司内部控制的基本情况（一）控制环境财务公司按照《珠海华发集团财务有限公司章程》中的规定建立了董事会、监事会，并对董事会和董事、监事会和监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理，职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织架构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。董事会下设风险管理委员会、审计委员会、信息科技管理委员会和投资决策委员会。风险管理委员会的主要职责是审

5、议公司风险管理工作规划和基本制度，对公司一定时期内的风险管理政策进行研究并提出建议；研究-2-并提出公司风险管理工作目标和要求，以及完善公司风险管理架构、健全内部控制制度体系和提高董事会决策执行力水平的建议；对公司在资金支付、客户结算、信贷、担保、重大资本运作等方面风险控制情况提出建议；定期对公司风险状况、资产质量、风险管理工作效率进行分析和评估；对经董事会审议决策的有关事项的实施进行跟踪监控并提出建议。审计委员会的主要职责是审议公司审计工作规划和基本制度；研究并提出公司审计工作目标和要求，以及完

6、善公司审计体系和提高董事会决策执行力水平的建议，有权对公司审计工作进行督查和指导；对公司在资金支付、客户结算、信贷、担保、重大资本运作等方面风险控制情况，以及公司财务状况进行检查并提出建议；负责对公司高级管理人员工作情况进行监督并提出意见；提议聘请或更换外部审计机构；定期对公司内部控制情况进行分析和评估；对经董事会审议决策的有关事项的实施进行跟踪监控并提出建议。信息科技管理委员会的主要职责是监督信息科技各项工作职责的落实，并定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出

7、、信息科技的整体状况。审议公司信息科技战略规划，确保其与公司的总体业务战略和重大策略一致；审查批准信息科技建设指导原则、技术架构和主要信息科技工作制度；审议信息科技年度工作计划及预算；审议重大科技项目的立项、预算和实施，并确定重大项目的优先级；审查批准重大信息科技运营、安全、业务连续性、应急管理相关事项；审查批准信息科技职业道德行为规范和-3-全体人员信息科技教育事项；检查所拟订和审议事项的落实和执行情况，组织对信息科技重大事项结果进行评估；审阅并向中国银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度

8、报告；审查其他有关信息科技工作的重大事项。投资决策委员会是董事会设立的专门议事机构，对董事会负责并报告工作，主要负责制定公司投资决策，审议公司投资业务。其主要职责权限是审议公司对金融机构的股权投资方案；研究决定公司有价证券投资年度投资计划和审批权限；制定投资业务的投资评价标准、投资方向、风险偏好及风险控制措施；制定有价证券投资业务的止盈和止损标准；定期审定、评价投资业务风险状况；审批公司承销成员单位企业债券业务的方案；对经董事会审议决策的有关事项的实施进行跟踪监控并提出建议；经董事