信用卡套现投资p2p 暗藏风险需警惕

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1、信用卡套现投资P2P暗藏风险需警惕　　“我有12张信誉卡，每个月支取70万元疏散投资在10多家P2P理财平台，每个月的匀称收入能有上万元。”张教师不无自满大陆转达了他的理财经验。　　考察发现，跟张教师一样经由进程信誉卡套现来投资P2P的人不在多数，尤其是资金并不弥补裕的年青人。年夜数据平台GEO集奥聚合新近　　宣布的数据表现，P2P用户中，%的人搜索过违约高危险词汇。其中，信誉卡怎样套现以涉及信誉卡恶意透支判断标准占比最高，分别为%、%。　　在这些用户看来，应用信誉卡40到50天的免息期，挑选乞贷期短的名目停滞投资，赚钱还款两不误，真是“何乐而不为”。信誉卡套现用户投资P2P真的成了赚

2、钱“新年夜陆”？　　传统银行信誉卡成套现东西　　据理解，信誉卡套现投资P2P主要有两种方法：一是直接向P2P网贷平台账户弥补值时，挑选支撑信誉卡支付；二是应用第三方支付机构的马脚，应用信誉卡弥补值，套取资金停滞P2P.　　该P2P平台在弥补值进程中免手续费，提现时收取小额(笔者实验为1元)手续费。据理解，有一些P2P平台在弥补值时需要手续费，主流的手续费费率在%以下，远低于信誉卡畸形取现的手续费。　　在笔者实验的这家著名P2P平台上，清晰解释“为预防套现，所弥补资金必需经投标回款后才能提现”，并“严禁应用弥补值功效停滞信誉卡套现、转账、洗钱等行动，一经发现，将封停账号30天”。这意味着

3、该平台默认用户能够应用信誉卡弥补值投资。　　空手套白狼？也有人赔了30万　　像张教师多么一下套现70万的用户究竟是个案，然而笔者考察发现身边应用信誉卡套现多少万元投资P2P的年夜有人在。这些用户的心理是，不求用这种方法“发达致富”，但也能够有点菲薄小利，更主要的是用信誉卡为P2P弥补值被多数银行视为对消费，能够掉掉积分。　　“每个月刷多少万，一年上去能够掉掉不少积分，兑换一些日用品也是很值的。”一位用户对笔者表现。　　用信誉卡套现投资P2P就真的百利无一害，用户在电脑前动动手指就能“空手套白狼”吗？　　显然，P2P理财不比银行的定期存款，是有危险的。依据相干网站统计算，仅仅2015年5

4、月，天下跑路的P2P平台就达59家之多，乃至有一些跑路的平台上线还不到一个月。自得其乐从信誉卡停滞年夜额套现，超越团体遭遇范围，一旦遭遇平台跑路，后果是不胜假想的。　　事实中，真有效户应用信誉卡套现投资P2P，30万元取水漂的情况。据报道，深圳的罗教师发现用信誉卡也能够停滞P2P投资，抱着试一试的心态停滞投资，先是投出来10多万，月收益在2~3%。尝到长处后逐渐放年夜投资，投出来25万，这时间突然发现平台跑路了，本金加上本钱达30万阁下，就多么取水漂了。　　遭遇此可怜，危险也不只能用户本身担负，本金跟本钱取水漂不说，后续的信誉卡偿付、信誉额度调低、不良记录、法律等危险都市三番五次。　　

5、状师称“本质属信誉卡套现”可能面临判刑　　依据刑法相干划定涉及两高《对操持妨害信誉卡管理刑事案件详细应用法律多少成就的解释》，持卡人以正当占据为目的，超越划定限额或许划定限期透支，并且经发卡银行催收后仍不奉还的行动，造成恶意透支，数额较年夜的(一万元以上)，造成信誉卡诈骗罪。　　用信誉卡套现正常是指经由进程POS机刷卡套现。假如用户应用信誉卡直接弥补值P2P平台停滞投资能否正当？某状师变乱所担任人表现，该行动本质上仍是“应用信誉卡套现”。　　但在事实操纵中，P2P平台不只是禁止用户用信誉卡弥补值后破刻提现，投资后提现则是被许可的。　　依据相干法律法例，以虚拟买卖虚开价钱现金退货等方法向

6、信誉卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法第二百二十五条的划定以正当经营罪定罪处罚，持卡人以正当占据为目的采用上述方法恶意透支应当查究刑事责任的，按照刑法第一百九十六条的划定以信誉卡诈骗罪定罪处罚。　　状师表现，应用信誉卡来投资P2P网贷，就是投资人从银行借钱来投资，是法律清晰禁止的，当初投资者应当细心视察，凡能够用信誉卡来投资的P2P网贷平台，不只管不去碰，更不能自发寻求高好处，免得给本身带来危险。