如何成为安迪那样成功的cfo-

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1、如何成为安迪那样成功的CFO?如何成为安迪那样成功的CFO?如何成为安迪那样成功的CFO?　　建立一份家庭理财档案！　　　　家庭理财档案，个人理解是和你的家庭理财相关的全部数据、资料、凭证甚至于包括一些你所了解的理财知识。档案大家都知道，具备留存、查找、证据使用的功能。我们为什么要建立这个档案呢？因为我们现在拥有的理财工具很多，平常的时候你可能放在卡包或钱包里，用时刷一下就好，但是卡多了，除非你使用绑定功能，否则可能会忘记各个卡的还款时间而逾期被罚利息；又或者你绑定的卡中的余额你都不一定记得非常清楚。再或者，某一天，你的钱包丢了，你的身

2、份证，你的卡，你的手机都丢了，你该怎么办？你记性再好，也不如烂笔头吧，拥有的信息量越大，建立档案就显得更为重要。　　　　所以呢，建立理财档案，　　　　第一、可以让自己对财务状况更加了解；　　　　第二、可以对自己的财务状况进行数据分析及规划；　　　　第三、可以以备不时之需。　　　　理财档案的建立可以说是现代家庭CFO必须掌握的一个技能。　　　　1　　　　家庭理财档案应包含哪些内容？　　　　一、日常收支记录:记账是成为CFO的基本功，因为记账才能给你提供最原始的基础数据，也是一个家庭理财大厦的根基所在，对日常收支不能做到心中有数的话，你的钱

3、钱一定是不受控的！你可能是有多少花多少，也可能是月光了还不知道自己的钱去了哪里，更谈不上什么规划和配置啦。现在关于日常收支，网上有很多APP可以下载，用手机记录，随时随地都可以，而且不容易遗漏。而且都是按照大类来记录的，到月底，年底自动可以出报表，占比情况一目了然。　　　　二、各类存款信息：包括银行的定期存款、购买的国债、还有一些定期支取的理财，比如攒钱助手。要注明存款所在的开户行，账户，存取日期，金额，姓名或者还有绑定的手机号、预设的支取密码。这些信息都应该记录在册。定期一般时间都较长，可以更加合理的对大额开支提前规划，免得到期不能提

4、现而带来诸多麻烦。除了定期还有就是活期啦，活期可能在银行卡里，或者是各类宝里，这些钱是可以随时支取的，它也是最容易变动的一部分，不需要每天都去记录，可以结合日常收支，一周或者是一个月来更新一次。当它不足以维持你3~6个月的生活费用时，要记得及时补充哦。　　　　三、各类卡片信息：包括储蓄卡、信用卡、甚至是消费的充值卡，还有水电煤气卡，数字电视卡等等，总之你所有在用的有效的卡片信息，都应该记录完整。包括开户地点，使用说明，注意事项等。有一些充值卡可能是有使用期限的，规定日期内不使用也会自动清零，对你的钱包而言就是一种伤害！而且你的个人信用很

5、可能跟你的卡片使用有关，维持个人的良好信用是一笔很大的财富。　　　　四、有价证券信息：包括你的股市账户、基金账户、保险账户、纸黄金啦，期货，债券啦，甚至是购买的彩票等等，总之你所有的投资理财类的东西都应该把信息记录在册。　　　　五、借款凭据，人情往来：关于借款，如果不是大额的话，我们一般不好意思写下借条（关于借钱的话题我会另外开帖说，这里不赘述），其实先小人后君子比较好。要写明借款人姓名、借款日期，有无利息，归还日期，最好再加一个逾期不归还怎么办这些信息。　　　　六、贵重物品档案：贵重物品不仅指金条、玉器、首饰这些真正可以换成钱的东西，

6、也包括你的重要证明，比如房产证、土地证、身份证、结婚证、学历证等，这些东西也可能一辈子也不能换一毛钱，但是也可能在适当的时候能够给你带来意想不到的惊喜！如果丢失会带来一系列的麻烦，又浪费时间又浪费金钱。　　　　七、各类纸质凭证：比如你开户签约的合同，保险单，大额消费物品的质保单等。指不定什么时候就用到了。　　　　八、各类理财知识：现在收藏很方便，什么时候用到的时候拿出来看看，挺有帮助的。　　　　　　　2　　　　家庭理财档案应如何建立？　　　　一、及时入档：其实放个东西到指定的地方，或者是打开电脑记录一下，并不太耽误太多时间。如果实在不能

7、及时入档，也可以把相关资料暂时先放到一个临时存储袋里，然后一周或者是两周统一入档，也可以提高效率。　　　　二、安全性：电子产品的运用，给我们带来方便的同时也带来了很多安全隐患。比如手机钱包身份证一起丢掉了，可能会造成财务损失。比如你的卡和卡的密码放在一起了，真有可能被黑客入侵盗取信息。所以呢，有些东西还必须得分开存放。手机上设置一个解锁密码，电子表格上设计保存密码，都是提高安全性的有效手段，更多技能请自行搜索。　　　　三、全面、梳理、分析：理财档案最好是全面的。可以定期对自己的理财档案进行梳理，结合自己的消费需求，进行分析，统一规划。所

8、谓的档案建立，所谓的理财知识学习，都不过是理财路上的一些方法和手段，最终的目标，当然是让我们的财越理越多，我们的路越走越宽，我们的生活越来越美好！