理财规划师-基础知识授课ppt8

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1、理财规划师—基础知识—第8章工作流程和要求建立客户关系1收集客户信息2财务分析和评价3制定理财规划方案4实施理财规划方案5持续提供理财服务61本章提示重点P609签定理财规划服务合同的程序和需要注意的问题客户资产负债表和收入支出表的编制和分析预测客户财务发展趋势理财目标的内容、分类和确定原则理财规划方案的主要内容争端处理与解决的步骤难点P610理财规划服务合同的主要条款客户个性偏好分析模型和心理分析模型客户财务状况的比率分析2本章内容主要内容建立客户关系财务分析和评价实施理财方案客户财务信息的收集和处理客户非财务信息的收集和整理了解客户的期望理财目标确定客户理财目

2、标与客户交流和沟通确定客户关系制定具体规划方案交付理财规划方案收集客户信息制定理财方案持续理财服务编制客户财务报表分析客户财务状况3第1节建立客户关系理财规划师的态度与客户交流和沟通尊敬、真诚、理解和包容、自知交流的手段语言、行为交流的技巧关注、倾听、反应4确定客户关系签订理财规划服务合同应注意的问题P620合同的主要条款P620-6235第2节收集客户信息客户财务信息的收集与整理P633-642客户的收支情况资产与负债情况社会保障情况风险管理信息遗产管理信息6客户非财务信息的收集与整理客户个人基本非财务信息姓名和性别、职业和职称、工作的安全程度、出生日期和地点、

3、健康状况、子女信息、婚姻状况、联系方式客户心理和性格特征分析地域差异个性偏好分析模型心理分析模型风险偏好7第3节财务分析和财务评价客户财务报表编制与分析个人资产负债表个人收入支出表8分析客户的财务状况资产负债表分析资产情况分析负债情况分析净资产分析收入支出表分析财务状况比率分析结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、负债收入比率、流动性比率等预测客户财务发展趋势9第4节制定理财规划方案理财目标的分类实现时间：短期、中期和长期重要性：必须实现的目标和期望实现的目标理财目标确定的原则现实性主旨是改善财务状况并更加合理具体明确考虑现金准备兼顾不同期限和先后顺序1

4、0理财规划方案制定具体理财规划方案现金规划风险管理规划家庭消费支出规划教育规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划11交付理财规划方案理财方案的首次交付文本文件制作方案文本的交付理财方案的修改根据其他专业人士的意见修改根据客户意见修改因理解差异而修改客户声明P66512第5节实施理财规划方案取得客户授权客户声明具体实施文件存档管理争端处理13第5节持续提供理财服务定期对理财方案进行评估适用情况评估频率评估步骤不定期的信息服务和方案调整宏观经济变化金融市场变化客户自身情况变化14理财规划师—基础知识—第8章本章结束15