重点可疑交易报告

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划重点可疑交易报告　　符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关？　　答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”。　　二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析

2、、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”。　　三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》　　第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。　　国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。　　司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。　　联合国安理会决议中所列

3、的恐怖组织、恐怖分子名单。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。　　法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。　　四、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中

4、国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：　　客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的。　　对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。　　客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。　　采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。　　履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。　　五、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。　　同时

5、，除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行当地分支机构外，按银石办发[XX]61号《关于加强重点可疑目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知》文件要求，对司法机关查封、冻结的相关客户的帐户或交易，有理由怀疑该客户或交易涉嫌洗钱或洗钱的上游七类犯罪的，也要作为重点可疑交易，以书面形式

6、上报人民银行当地分支机构。　　上报重点可疑交易报告有哪些要求？　　答：1、重点可疑交易分析报告的语言要精练，数据分析有理有据，可疑点分析强调主观分析和非数据因素。2分析报告要对可疑交易进行描述“发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见”。　　3、除上述分析报告外，还需复印和扫描可疑交易原始凭证资料，同时打印明细账并加盖公章。　　模拟案例分析：　　关于[]可疑交易的报告　　中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]：　　近日，我行发现[简洁概述]。现将有关情况报告如下：　　一、发现情况　　[说明发

7、现的过程，以及当时发现的可疑现象]　　二、[涉嫌单位或个人]的基本情况　　从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况]　　[实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]　　三、资金交易情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　总体情况　　[时间、笔数、金额等]　　资金来源情况　　资金去向情况　　四、可疑点分

8、析　　[交易特点、重点账户，分几点说明]　　五、判断　　[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]　　特此报告。　　[报告行]　　****年**月**日　　关于对公客户重点可疑交易的案例　　一、案例介绍　　XX纺织制衣有限公司，其注册资本66万元，该公司为企业法人，注册地在某乡镇，其经营范围为针织、羊毛产