金融机构新一轮惩防体系建设重点难点及对策研究

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1、金融机构新一轮惩防体系建设重点难点及对策研究中国太平洋财产保险股份有限公司江苏分公司监察室张晓虎导语：金融机构新一轮惩防体系建设，要求不断创新、改革和完善金融机构的思想教育机制、制度建设机制、风险管控机制、检查惩处机制、内控评估机制、科技创新机制、考核奖惩机制、公众监督机制；要求惩治和预防腐败体系与金融机构内部控制体系有机结合。本文试通过对金融机构新一轮惩防体系建设重点难点及对策的分析，就运用现代风险管理的理论和方法，以流程控制为导向，以信息科技为支撑，以惩防并重为目标，构建“防控、惩治、科技，前期防范、中期监控、后期处置‘全域覆盖、深度融合’的立体化多级监察”运行模式，促进形成全面深化大党

2、建和全面风险防控大监督格局作粗浅探讨。金融机构新一轮惩防体系模型（框架结构示意图）1在此立体模型框架结构中，金融机构的政治经济活动流程、内部控制系统及风险管理措施之中，有机地植入了惩治和预防腐败体系的各项机制。循环的各环节，不是单一的存在，而是相互交叉和涵盖，有着相融的关系。一、金融机构新一轮惩防体系建设重点金融机构由于行业的特点，始终处于反腐第一线，除了在社会经济活动中把握经济命脉外，还承担着反舞弊、反欺诈、反商业贿赂、反洗钱等众多义务。另一方面，金融机构的内部控制体系建设日趋严密和完善，为拓展惩防体系奠定了良好基础。当前形势下，新一轮惩防体系建设尤其要注重“建设系统性、惩防针对性、制度实

3、效性、管控科学性”。突出加强权力监督制约、规范权力正确行使、促进廉政从政，加大治标力度、稳步推进治本，把住决策关、执行关、监督关，实施教育机制改革、决策机制改革、管理制度改革、监督方式改革，不断推进金融机构新一轮惩防体系建设的深入。1.注重建设系统性惩防体系建设，是一项系统工程。有效遏制腐败问题，需要整体设计，让权力运行的每个环节、各个层次都受到有效的监督、制约，使权力运作具有可控性。无论是在教育、制度、监督、改革、纠风、惩处、科技、考评等各方面，有机种植在对各个权力岗位，各个流程控制节点的前期防范、中期监控、后期处置，形成不断优化、更加全面和深入的“全域覆盖、深度融合”的立体化多级监察的系

4、统运行模式。以流程控制作为导向的新一轮惩防体系的系统性建设主要包括：（1）权力运行流程再造：按照《职位说明书》和《部门职责》进行梳理，对经营管理的关键岗位和关键环节逐项登记权力事项，描述权力运行流程，将管理事项流程化，优化权力结构。进一步建立和完善规范的机构治理2结构，充分发挥党委的政治核心作用、职工的民主管理作用，形成权力结构制约、业务牵制、关键岗位不相容、责权利对等的权力结构。首先，明确各决策主体的职权，决策程序，依法、民主、科学决策有程序保障；其次，决策权、执行权、监督权相互制约又相互协调，部门、重点岗位职能配置合理并且相互制约；第三，经营管理的各项操作流程建立健全，流程设计合理、步骤

5、齐全、次序得当、界限明确，衔接时间合理，过程受控；第四授权的范围、事项、条件和期限清楚，授权事项与被授予者的履职能力相匹配，自由裁量权限适当，责、权、利明确且对等。（2）优化业务流程：首先，优化完善“三重一大”决策制度，细化议事规则，规范工作流程，健全工作机制；其次，要记录工作过程，把权力制衡、过程监控原则和廉政从业规定体现在经营管理的各个环节，压缩自由裁量空间；第三，要充分发挥监事会、纪检监察、巡视、审计等专门监督机构的作用，明确监督责任、途径和方法，加强效能监察、内部控制和过程监督，健全考核评价制度，切实形成结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制，防范腐败行为的发生。（3）

6、流程控制的整合：继续在“有机交融、深度结合”上做文章、下功夫。一是将廉政风险防控工作贯穿于机构生产、经营、管理的各个环节和重点领域；二是通过整合监督资源，使各监督部门之间信息共享，实现风险事件及时预警和处理，防止风险事件的恶化和扩散；三是充分运用信息管理平台，改进机构经营管理流程监管的方式和途径，逐步实现网上适时动态监控，做到信息可监控、行为留痕迹、过失可追溯。同时，加强对网络舆情的收集、研判和处置。形成预警防控与机构改革发展的良性互动。2.注重惩防针对性一是新一轮惩防体系建设时，通过风险排查和风险等级划分确立风险点，突出重点，抓住“三重一大”，即重大事项决策，重要人事任免、重大项目安排和大

7、额资金使用；以及腐败现象易发多发的重点领域、重点岗位和3关键环节。二是在这些重点领域里重点关注行使审批、经营权力和掌管着人、财、物的关键岗位，结合形势变化，针对权力运行的重点部位、关键环节，加强研究，重点探索，深入剖析腐败现象易发多发的深层次原因，认真研究重点领域重点环节的权力运行监督制约机制。（1）完善科学的思想教育机制，加强廉政文化建设，形成拒腐防变教育长效机制。纵观历史上产生廉政风险事件产生的原因，其根