理财规划师二级实操知识（投资规划）历年真题试卷汇编1

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1、理财规划师二级实操知识(投资规划)历年真题试卷汇乡控制面试卷、“・丫两分：试题数a：答题时限：剩余时间调整字号：12141620调整背景：全部题型1•单项选择题2•案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。38题1•与期货相比,期权()0［2015年5月真题］120分A.买方只有权利而没有义务钟B.卖方只有权利而没有义务C.买方没有权利而只有义务ID.卖方既有权利又有义务I——正确答案：A解析：期权代表的是一种选择的权利，而且这种权利可以进行买卖，期权的买方取得这项权应的义务。2.()屈于证券的系统风险。［2014年5月真题］

2、A.企业违约风险B.某厂职工罢工引起股票下跌的风险C.经济衰退D.企业破产风险正确答案：C解析：系统风险主要由经济形势.政治形势的变化引起，对绝大多数证券价值产生影响。3.小李听理财师推荐配克了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型棊金混合而成，组合的平均年H为0.06,同期一年期定期存款利率为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是()。［2012年5月真题］A.1.63B.1.54C.1.82D.1.48正确答案：A解析：夏普指数是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的指标，该基金组合的夏普指数2.25%)-0.06=1.63o4.证券市场

3、线(SML)是以和为坐标轴的平面中表示风险资产的“公平定价二即风险资产的/的。()［2011年5月真题］A.E(r)；oB.E(r)；卩C.Q2；卩D.p；o正确答案：B解析：从定价角度考虑，无论单个证券还是证券组合，均可将其卩系数作为风险的合理测定数测定的风险之间存在线性关系。这个关系在以期望收益为纵坐标、卩为横坐标的坐标系中代表一条直线,市场线(SML)o5.某客户采川免疫策略投资债券，所谓免疫,就是构建这样的一个投资组合，在组合内部，利率变化对］相抵消，因此组合在整体上对利率不具有敏感性。而构建这样组合的基木方法就是通过(),利川该方法妥投

4、资策略，组合管理者并不是通过利率预测去追求超额报酬，而是通过组合的构建，在冋避利率波动风险I益率目标。［2010年5月真题］A.久期的匹配B.持冇期限C.收益率的匹配D.持冇期限的匹配正确答案：A解析：利用久期进行免疫是一种消极的投资策略，组合管理者并不是通过利率预测去追求超合的构建，在回避利率波动风险的条件下实现既定的收益率目标。在组合品种的设计中，除了国债可以选率较高的企业债券及金融债券也能加入投资组合，条件是控制好匹配的久期。6.投资者投资的资产品种很多，既买基金乂买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额H标：该指标越人，表明组

5、合资产的实际业绩越。()［2010年5月真题］A.夏普指数；差B.特雷纳指数；差C.夏普指数；好D.特雷纳指数；好正确答案：D解析：特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带來的超额率。对于拥有多种形式资产的投资者来说，投资于某个基金的个别风险可通过持有多只基金来得到分散，风险系数调整的超额收益，即特雷纳比例来衡量。特雷纳指数越大，表明基金的业绩越好；反之，则表明7.某公司今年发放股利1元.预计股利每年保持5%的速度稳泄增长，如果投资者耍求的必要回报率为1为()元。［2010年5月真题］A.15B.16C.18D.21正确

6、答案：D解析：该公司的股价=lx(l+5%)一(10%—5%)=21(元)。4.山先生2009年1月份买入债券1000份，每份买入价10元，支付购进买入债券的税费共计150元。他岀600份，每份卖出价12元，支付卖出债券的税费共计110元。则他卖出的这600份债券可以扣除的成木月真题］A.6000B.6110C.6150D.6200正确答案：D解析：可以扣除的成本=150x600-1000+110+6000=6200(元)。5.资产组介理论证明，证券组介的风险随着所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性()的多元化降低非系统风险。［2009年1

7、1月真题］A.极低B.复杂C.极高D.不确定正确答案：A解析：投资者通过组合投资可以在投资收益和投资风险中找到一个平衡点，即在风险一定的化，或在收益一定的条件下使风险尽可能地降低。资产组合理论证明，资产间关联性极低的多元化证券组系统风险。6.证券市场线(SML)为评估投资业绩提供一个基准,它是期望收益B系数的几何表达,所以吆平定价“1线()o［2009年II月真题］A.上方B.下方C.±D.之外正确答案：C解析：“公平定价”的资产一定在证券市场线上，即他们的期望收益同风险是相匹配的。在均均在证券市场线上。11・在投资规划的资产配置方面，股票类资产

8、的行业配置屮，我们会关注行业增反类、周期类、稳定类等和化工行业分別属于和。()［2009年11月真题］A.增长类；稳定类B.增长类；周期