企业汇率避险宣传材料 .ppt

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1、企业汇率避险宣传材料中国人民银行大兴安岭地区中心支行二Ｏ一二年六月1外汇风险的具体表现1、外汇交易风险，由于进行本国货币与外币的交换才产生的外汇风险，经营外汇的银行、有外币往来的企业所承担的风险。2、为了将来进行外汇交易而将本国货币与外币进行兑换，由于将来进行交易时所适用的汇率没有确定，因而存在风险，贸易企业多承担这样的风险，这也被称为"结算风险"。3、企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算等时候如何以本国货币进行评价的问题，因此也称为"评价风险"或"外汇折算风险"。4、经济风险，指企业或个人的未来预期收益因汇率变化而可能受到损失的风险

2、。5、国家风险，即政治风险，它是指企业或个人的外汇交易因国家强制力而终止所造成损失的可能性。6、政策性风险，即因为汇率政策突然改变而产生的风险，目前人民币面临的风险主要是政策性风险，市场主体不知道什么时候人民币汇率会产生什么样的变化，此外由于政策的限制企业也无法利用衍生工具来规避这种风险。2如何规避人民币汇率风险第一部分：企业战略选择第二部分：汇率风险管理工具3如何规避人民币汇率风险第一部分企业战略选择4企业战略选择1、适当的内外销比例2、两头在外,或对外投资3、提高公司盈利能力4、优化资产5、提前结汇，推迟付汇6、资金业务5提前结汇银行

3、融资业务67打包放款一、业务简介如果客户是采用信用证结算方式的出口商，在需要融资的时候，我行可以信用证正本为还款依据向客户提供装船前融资，主要用于支付生产或收购信用证项下产品的开支及其他从属费用。二、基本操作流程1.出口商在收到信用证后，向我行提出打包放款申请。2.出口商向我行提供近期财务报表及营业执照等材料。3.出口商将信用证正本留在我行作为质押品，获得我行贷款。8福费廷一、业务简介如果客户是出口商，我行可为客户办理福费廷业务（又称为包买票据）。在此业务中，我行从客户手中无追索权地购买已经承兑的，并通常由国外进口商所在地银行担保的远期汇

4、票或本票，客户即可将远期应收账款变成现金销售收入，不但有效地解决了应收账款的资金占用问题，而且将此前承担的商业信用风险、汇率风险、利率风险等一并消除。二、基本操作流程1.出口商按远期信用证要求出运货物后，向我行提出办理福费廷业务的申请，并填写《福费廷业务申请书》。2.出口商将全套出口单据交给我行，并提供进出口合同、营业执照、近期财务报表等材料。3.在收到开证行有效承兑后，我行扣除利息及相关费用，无追索权地将余款支付给出口商。9出口押汇/出口贴现区别有追索权授信担保额度AA级以上100%期限：即期60天，远期360天不得出具出口收汇核销专用

5、联利率同期外汇流动资金利率10发票融资出口发票融资是指在汇款结算方式的国际贸易中，银行在未获得货权凭证时，凭出口商出具的列明贷款让渡条款的商业发票，以货物的应收账款为第一还款来源，向出口商提供的贸易融资业务。授信担保额度70%期限3个月不得出具出口收汇核销专用联利率同期外汇流动资金利率11出口保理一、业务简介如果客户是出口商，在按照销售合同或订单发货后，只能等待买方按照合同的规定如期付款，承担着买方的资信风险和利息损失。此时，客户可以选择我行的国际出口保理业务，我行可为客户买进应收账款，并负责信用销售控制、销售分户帐管理和债款回收，从根本

6、上解决客户的后顾之忧。二、基本操作流程1.出口商向我行提出叙做出口保理业务的申请，并填写《出口保理业务申请书》。2.出口商向我行提供营业执照、进出口合同、近期财务报表等材料，并提供下列信息：进口商名称和地址，商品的名称和类别，付款期限，预计年销售额和预计年装运次数及货物描述等。3.出口商出运货物后，立即将发票及货运单据交给我行。4.我行为出口商向进口商托收款项，并在收到后及时支付给出口商。12进口保理进口保理业务，是国际贸易在赊销和承兑交单贸易结算方式下，进口保理商（我行）根据出口保理商的申请，为进口商核定一个信用额度，我行对核准额度内出

7、口保理商转让给我行的出口商的应收帐款承担担保付款的责任。13进口押汇进口押汇业务是指我行应开证申请人要求，与其达成信用证项下单据及货物所有权归我行所有的协议后，以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。信用证项下统一授信管理期限90天以内14如何规避人民币汇率风险第二部分汇率风险管理工具15汇率风险管理工具1、远期结售汇（NDF)2、代客外汇买卖16NDF简介目前国内市场还没有以人民币为标的货币期货或期权交易，国外的公司可以在国外的金融市场中交易，国内的企业还没有可能到国外交易。在国外市场与人民币挂钩的金融衍生交易工具称为NDF和

8、NDO。所谓NDF（Non-deliverableForward）--无本金交割远期外汇交易，主要是针对有外汇管制的国家或地区，从事国际贸易企业为规避汇率风险所衍生出来的金融手段。NDF一般只