法律审查办法.doc

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1、辽宁省农村信用联合社法律审查办法（试行）第一章总则第一条为了防范和控制法律风险，支持各项业务依法合规健康发展，保障经营管理行为的合法性和有效性，根据有关法律、行政法规和规章，结合省联社所辖单位实际情况，制定本办法。第二条本办法所称法律审查，是指由各级法律审查人员依照本办法规定的业务事项及相关法律文件的合法性、有效性进行审核，对法律风险进行识别、提示和控制的专门工作。第三条凡本办法规定应当进行法律审查的业务事项及相关法律文件，各单位在审批或签署之前必须履行法律审查手续，否则由业务事项主办部门及审批人员承担相应的责任。第四条法律审查工作由各级合规风险管理（法律事务）部门负责。上级合规风险管理

2、(法律事务)部门对下级合规风险管理（法律事务）部门的法律审查工作负有指导、检查和监督的责任。第五条各单位应当根据业务发展和风险控制的需要，设置法律审查岗位，配备专职法律审查人员。同时，要加强对法律审查人员的管理和业务培训，不断提高法律审查工作水平和质量。第六条合规风险管理（法律事务）部门及法律审查人员应当客观独立地进行法律审查和发表法律意见。任何部门和个人不得以任何理由干预法律审查工作，不得以回避或掩盖风险为目的，要求法律审查人员修改或重新出具法律意见。第二章法律审查范围第七条下列业务事项及相关法律文件应当进行法律审查：（一）信贷审查机构审议或报上级咨询审议的贷款、贴现等信贷业务事项；（

3、二）审批或报上级行审批的债务重组、资产处置业务事项；（三）制定或修改业务制度、规定、办法或规章；（四）对外产生权利义务关系的各种合同、业务协议、履约凭证、电子表格、信函及相应的授权文件；（五）新业务、新产品相关法律事项；（六）涉及劳动人事关系的法律关系事项；（七）与省联社辖属单位设立、合并、撤销、重组等组织形式变更相关的法律事项；（八）其他应当进行法律审查的事项。第八条下列业务事项，业务主办部门应当事先提请法律人员参与方案论证、业务谈判：（一）涉及新的客户类型、业务领域、交易模式、产品结构或风险控制措施的创新性业务事项；（二）金额较大、融资结构复杂和社团贷款的事项；（三）法律关系复杂、涉

4、及多方的债务重组或资产处置事项；（四）涉及省联社辖属单位重大利益的有关业务事项。第九条各级信贷业务或其他业务事项，如果需要与客户进行协商以确定合同条件的，业务主办部门应当约请法律审查人员参加相关合同谈判，并由上级合规风险管理（法律事务）部门对最终的合同条款进行审核。第十条各级专业部门使用的各类格式合同和其他格式法律文件，由各级合规风险(法律事务)管理部门根据专业部门提出的需求统一制定。省联社未制定统一格式合同的业务，由各级合规风险管理(法律事务)部门可根据专业需要制定辖内统一使用的格式合同，由本级合规风险管理（法律事务）部门审核确认，并报省联社合规风险（法律事务）管理部门备案。第十一条凡

5、使用省联社制定格式合同或格式文件办理的业务事项，如果该合同或文件的条款未作修改或未添加新的内容，该合同或文件可以不再提交法律审查。第三章法律审查要求第十二条凡是应当进行法律审查的业务事项及法律文件，由业务主办部门主要负责人签署，几个部门共同起草的由有关部门的主要负责人共同签署。将相关的文件、资料提交相应的合规风险管理（法律事务）部门进行书面审查。提交审查应采取书面专送或文件会签的形式。第十三条法律审查应确保被审查事项符合相关法律法规的规定，符合中国银行业监管委员会法律工作规定，符合银行业监管部门有关的禁止性要求。交易内容和交易条件表述要完整准确，审查意见能够得到法律的支持。第十四条对信贷

6、业务应当主要审查以下内容：（一）贷款用途的合法性；（二）债务人、保担保人的主体资格；（三）担保及其他风险控制措施的合法性、有效性；（四）抵押（出质）人对抵（质）押财产是否享有处分权、抵（质）押财产的处置是否存在法律障碍；（五）担保人提供担保是否符合相关法律法规规定；（六）涉及的其他法律问题。第十五条对债务重组、资产处置业务应当主要审查以下内容：（一）债务重组、资产处置是否符合相关政策或需要有权部门批准，操作程序是否符合有关法律法规的规定；（二）涉及的债权债务关系、资产权属是否存在法律瑕疵或争议；（三）省联社辖属单位的合法权益是否得到充分、合理的保护；（四）相关的文件、协议是否合法、有效；

7、（五）涉及的其他法律问题。第十六条对业务章程、管理办法应当主要审查以下内容：（一）是否符合有关法律法规的规定；（二）防范和控制法律风险的措施是否适当、完善；（三）对业务涉及的相关法律问题的处理是否妥善。第十七条对各种合同、业务协议、履约凭证、电子表格、信函等法律文件应当主要审查以下内容：（一）当事人是否具有合法的主体资格，文件签字人是否具有合法、有效的授权；（二）法律文件内容是否符合有关法律法规的规定，相关权利义务在合同中是否得到公