;理财规划建议书.docx

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1、目录第一部分前言…………………………………………………………2一、理财规划建议书的由来…………………………………………………2二、本建议书所使用的资料来源……………………………………………………2三、本公司的义务…………………………………………………………………2四、客户方义务………………………………………………………2五、免责声明………………………………………………………3第二部分理财规划书基本假设前提…………………………………………3第三部分客户财务状况分析……………………………………………………3一、客户家庭成员基本情况及分析………………………………………………3二、家

2、庭主要成员性格与投资偏好分析………………………………………………3三、家庭财务状况……………………………………………………………4四、家庭收入分析……………………………………………………………………5五、家庭支出分析…………………………………………………5六、客户财务状况比率分析………………………………………5七、客户财务状况预测……………………………………………………6八、客户财务状况总体评价………………………………………6第四部分客户理财目标………………………………………………6第五部分分项理财规划……………………………………………………6一、现金规划………………………

3、………………………………6二、购房规划………………………………………………………6三、教育规划………………………………………………………7四、风险管理和保险规划…………………………………………7五、投资规划………………………………………………………8六、税收筹划………………………………………………………8七、退休养老规划…………………………………………………8八、财产分配与传承规划…………………………………………8第六部分理财方案的预期效果分析………………………………9第七部分理财方案的执行和调整………………………………………10前言尊敬的唐先生:    您好。     好帮

4、手管理有限公司，是中国领先的专业财富增值管理机构，专业从事理财规划，财经咨询，金融培训的服务性企业。拥有国内金融理财领域的众多资深专业人士和国内一流的金融理财专家与团队。我们非常感谢您的信任与支持，能够有幸为您的家庭设计一套完整的理财方案，希望我们的服务能让您满意，我们可以长期保持良好的合作关系（一）理财规划建议书的由来本理财规划建议书是在您向我们提供的个人和家庭信息资料基础上，根据通常可接受的财务假设和合理的估计，综合考虑您家庭的资产负债状况、收入支出情况、理财目标而为您量身制订的，目的是帮助您用来明确财务需求和理财目标，为您提供合理的家庭财务安排，以实现您个人和家庭的各种

5、理财规划目标。对于分析过程中所提及金融产品不做收益保证，仅作为建议供您参考。（二）本建议书所使用的资料来源1.你提供给我们的财务状况、家庭情况、生活环境以及对未来计划的的相关资料文件。2.国家的有关法律、最近公布的相关统计理财数据与国家相关的投资政策。3.目前市场所处的经济环境和对未来经济形势的预测。（三）本公司的义务根据理财规划师工作要求及职业道德要求本公司具有如下义务：1．本公司为您指定的具体承办理财规划实务的理财规划师具有相应的胜任能力，已经通过理财规划师职业资格考试，取得执业证书，并具有一定的工作经验。2．归纳与整理客户提供的信息能够分析客户的基本状况，掌握客户的理财

6、目标和需求，能够针对客户的需独立设计可行性方案3公司级指定的理财规划师将勤勉尽责地处理客户户委托的事务，保证对在业务过程中悉知的客户隐私或商业秘密不向任何人或机构披露。4.定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系（四）客户方义务1.按照合同约定及时缴纳理财服务费。2.想理财规划师提供与理财规划的制订相关的一切信息，提供的信息内容必须真实准确。3.如在理财规划的制定与执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时理财规划师及其公司便于调整方案。4.客户需为理财规划师执行理财规划提供必要的便利。（五）免责

7、声明1.本理财规划建议书是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设，合理的估计，综合考虑您的资产负债情况，理财目标，现金收支以及理财对策制定的，推算出的结果可能与您真实情况存在一定的误差，您提供信息的完整性，真实性将有利于我们为您更好的定制家庭理财计划，提供更好的家庭理财服务。2.所有的理财市场均会发生变化，方案计划的收益率建立在预测基础之上，不是保证收益率，建议定期保持沟通共同审视理财效果。3.我们提供的理财建议中的理财产品，均以尽了最大努力尽职审查,所有审查均建立在相关公司提供的资料上，资料发生