保险公司机构验收访谈题目

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1、分支机构内部验收访谈题目目录一、个险业务类题目2二、银保业务类题目14三、团险业务类题目20四、财务会计类题目25五、综合管理类题目26六、运营管理类题目26七、法律法规及内控制度类题目33八、防销售误导专题3416一、个险业务类题目1、公司对于业务人员的入司标准有何规定：（1）年龄条件：22周岁—45周岁。（2）学历条件：市区要求大专以上学历（含），郊县要求中专或高中以上学历（含）。（3）其他条件：相貌端正、身体健康、具有良好的语言表达能力，品行良好，无不良嗜好，无违法犯罪记录。（4）取得有效的《

2、保险代理从业人员资格证书》。（5）同业不超过三次离司经历。2、公司是否要求业务人员必须具备《保险代理从业人员资格证书》？是（1）业务人员入司时，必须要求取得有效的《保险代理从业人员资格证书》。（2）未取得有效的《保险代理从业人员资格证书》的人员，管理系统将限制录入，不能生成业务人员编码，确保业务人员100%持证。3、公司是否要求业务人员必须与原工作单位办理解约手续？是，签订《保险代理合同》时，业务人员必须提供离职证明材料或填写离职声明书。4、公司对于业务人员招募有何规定：（1）不得低于当地保监局关于

3、业务人员招募的相关要求（2）各公司进行业务人员招募时，应当遵守当地关于保险营销16员流动的自律公约，对于不符合自律公约规定的同业人员不得与其建立代理关系。（3）各机构只能以公司形式进行业务人员招募，禁止业务人员个人以任何形式单独招募业务人员。（4）各机构不得发生以任何形式夸大招募条件或以任何借口捏造事实、散布谣言、诋毁同业、损害竞争同行商业信誉的行为。（5）各机构在招募过程中不得就业务人员的服务内容、待遇及福利等事项作虚假或夸大说明，须如实告知。（6）各机构在招募过程中，不得损害他人、公司及社会利益

4、。（7）公司招募业务人员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。不得明示或者暗示是在招募公司员工，或者承诺将其转为公司员工。（8）公司招募业务人员的活动应当与公司员工招聘活动分开进行。（9）业务人员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。5、公司是否限制限制同业引进人员比例？限制，公司助理客户经理层级业务人员招募主要为非同业新人，控制同业引进人员低于20%。6、公司是否限制同一保险机构引进人

5、员比例？限制，公司引进业务人员时注重人员构成，控制同一保险机构引进人员低于10%。7、公司是否与业务人员签订保险代理合同？核实签订？主要内16容是什么？问题1：签订问题2：提交入司资料并参加完公司组织的岗前培训和代理人资格证考试培训后。问题3：（1）明显位置标明签订的是保险代理合同而不是劳动合同；（2）规定了业务人员的代理权限；（3）规定通过银行转账方式收取和交付保险费；（4）规定通过银行转账支付代理手续费（佣金），公司并代为扣缴各项税款；（5）规定了双方权利和义务；（6）规定了双方违约责任及违约金

6、；（7）规定了代理合同解约与终止事项；（8）规定了保险代理合同一式两份，代理人及公司各一份。8、公司是否对业务人员差勤要求与公司内勤一致？不一致。外勤员工差勤主要考核各类公司主办的培训班、周一至周五早会及公司组织的各类培训等，对于多次违反公司差勤制度的业务人员，公司将给予通报批评、书面警告、降级、解除代理合同等。9、公司是否对业务人员有代理合同规定之外的扣减手续费（佣金）行为？没有。10、公司是否限制业务人员不得兼职或者不得从事其他职业或者事业？16没有。11、申请换发《资格证书》，持有人应当具备什

7、么条件？（1）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时；（2）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；（3）无故意不履行数额较大个人债务的行为。12、公司是否代为保管《保险代理从业人员资格证书》？没有，由业务人员本人自行保管。13、业务人员从事保险营销活动前，是否要求持有《保险营销员展业证》？要求。保险业务人员从事保险营销活动，应当出示《展业证》。14、业务人员代为办理保险业务，是否可以同时与两家或者两家以上保险公

8、司签订委托协议？不可以。15、公司对业务人员首次从事保险营销活动前，有哪些培训规定？应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中法律法规培训不少于20小时，职业道德教育不少于12小时。16、保险业务人员从事保险营销活动，每年应当有哪些培训？接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德教育时间累计不得少于12小时。17、公司对业务人员档案如何管理？16公司对业务人员的档案实行分公司统一管理模式，每人一个档案袋，根据档案编号统一存放。18、公司是否要求业