浦发银行春城分行理财经理绩效考核方案改进

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1、浦发银行春城分行理财经理绩效考核方案改进第2章浦发银行春城分行理财经理绩效考核现状2.1商业银行理财经理概述2.1.1浦发银行简介上海浦东发展银行是一家股份制商业银行，其总行设在上海，于1992年8月28日经中国人民银行批准设立，成立于1992年10月，1993年1月9日正式开业，1999年在上海证券交易所挂牌上市。诚信的声誉、良好的业绩，使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。在“笃守诚信、创造卓越”的经营理念下，浦发银行不断创新，资产规模持续扩大，经营实力持续增强。截止2009年12月底，总资产规模达到16220亿元，本外币贷款

2、总额9280亿元，各项存款总额13067亿元，实现税后利润131.95亿元。在全国成立了33家直属分行，565个营业机构，在香港设立了代表处，员工达19000余名，架构起全国性商业银行的经营服务格局。上海浦东发展银行春城分行于2006年6月30日对外营业，是浦发银行在全国设立的第28家省级分行。浦发银行春城分行以“笃守诚信、创造卓越”为其经营理念，依托“轻松理财”、“浦发创富”两大特色品牌服务于全省各界。自从开业以来，浦发银行春城分行始终致力于服务能源、汽车、基础设施建设、交通运输等与国民经济发展关系十分密切的重点行业，目前已经和多家大型企业建立

3、了业务合作关系。浦发银行在打造专家理财银行方面做了很多积极而有意义的探索，个人银行理财产品的频繁推出、个性化的创新服务以及全新的“浦发卓信”贵宾理财中心，为春城百姓创造了大量优质的理财空间和财富增值渠道。截至2009年6月末，浦发银行春城分行总资产达到150亿元，各项存款突破100亿元，累计投放贷款超过150亿元，人均创利居当地商业银行之首。浦发银行春城分行开业初期设有办公室、资金财务部、公司银行部、个人银行部、风险管理部、信息科技部和营业部等“七部一室”。经过四年的发展和20066年全行组织架构改革，目前分行设有公司银行业务管理部、公司产品部、

4、中小企业部、个人银行发展管理部、个人信贷部、风险管理部、授信审查部、信息科技部、运营管理部、营业部、财务会计核算中心、财务部以及合规部、办公室、总行审计特派办等，内设机构由开业时的8个增加至20多个。2.1.2商业银行理财经理的发展来源商业银行提供全方位的服务质量。它包括金融产品的交付、售后、信誉以及品牌等要素。研究表明，服务质量与成功的关系紧密。因此，提高服务水平的质量是商业银行实现长久竞争优势的关键，因为只有服务质量才是金融业中重中之重的变量。在今天的金融服务业竞争中，客户关系管理(CRM，CustomerRelationshipManage

5、ment)战略的地位举足轻重。随着信息科技的发展，使得建立银行与客户一对一的关系和进行客户价值的分析成为可能。CRM战略的关键是建立银行与客户之间的一种以互相信任为基础的长期合作关系，可定义为关系银行业(RelationshipBanking)或关系营销(RelationshipMarketing)。关系营销己经成为商业银行经营管理的新趋势。实现商业银行与客户之间关系营销的具体形式便是商业银行客户经理制，其主要特征是以客户为中心，与客户保持紧密的联系。一方面对针对客户目前的需求，商业银行尽可能的推出相应的金融产品；另一方面不断的培育和挖掘客户的潜

6、在需求，反过来推动银行业务的发展。商业银行客户经理是指商业银行内部集合各种有效资源，代表本银行向目标客户推广金融产品和提供优质服务的市场营销及创新经营的专职人员。而商业银行理财经理实质可以说是脱胎于商业银行客户经理制。为了准确把握理财经理这一新型角色的内涵，浦发银行春城分行将个人银行理财经理（以下简称“理财经理”）定义为，是指以坐销为主的方式专职销售个人理财产品并交叉销售其他产品，提供个人理财咨询、规划等服务，发展和维护优质客户、贵宾客户，为客户和银行创造价值的人员，包括大堂经理、理财经理和贵宾理财经理等三类岗位人员，其中，大堂经理主要履行客户引

7、导和一般客户咨询、服务职能；理财经理主要服务于优质客户以及有需求的大众客户；贵宾理财经理主要服务7于贵宾客户。大堂经理岗位工作可以设立专职大堂经理担任，也可以由理财经理岗位人员轮流担任，保证网点客户接待工作的落实。2.1.3商业银行理财经理的存在意义根据定义可知，我国商业银行理财经理岗位具有不可或缺的重要意义，主要体现在以下四个方面：首先，商业银行理财经理这一营销模式能够为银行增加市场份额。一是由理财经理开展针对目标客户的市场营销，使潜在客户变为真实客户，增加银行的基础客户群；二是由理财经理向现实客户提供优质的金融服务，降低同业人员对现实客户进行

8、成功渗透的可能性，最大限度的避免本行市场份额的减少；三是由理财经理根据客户个人实际情况安排产品组合，实现金融产品的配套销售，使单个客户消