供水企业货币资金管理如何实现最优

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1、供水企业货币资金管理如何实现最优HUO81ZIJIN供水企业货币资金管理如何实现最优HUO81ZIJIN乌鲁木齐市水务集团林云现代企业集团由于其规模较大、多层次以下几点:第一，集团和分子公司资金账户管理、产品与业务多元化、跨区域乃至跨国必须设在同一银行里，集团通过和银行签订经营等特点，其资金管理面临严峻考验:如协议，利用电子银行系统对分子公司的账户何最大限度地提高集团企业资金的整体使进行实时监控:第二，将融资转移到企业集用效益，使资金得到最高回报和创造最大价团内部，提升了集团整体的授信额度:第三，值，从而实现整合优势。这要求企业集团实集团可通过电子银行系统实时监控各分子施集中资金管理，而实现资

2、金集中管理可以公司的账户数据:第四，对银行网络系统和有瓷金部和现会池两种模式，现金池模式更企业信息化管理有较高的要求，依赖于提供适用于管理控制力强、信息化水平高、人力资金管理服务的商业银行，关系较为紧密。成本低的集团发展要求，更适用于集团未来一般来说，具体操作流程如下:集团客的发展方向。户开办集团人民币现金池业务后，集团母公一、现金池的基本插足司每日终统一上收各成员单位账户资金头寸，并集中到集团母公司;现金池;账户:为解决企业资金的供给和需求间的不集团母公司以现金池中资金及其统一向开平衡'性，在国家法律法规及金融政策允许范户银行申请获得的授信额度为保证，约定各围内，许多企业在集团内部

3、建立了现金池成员单位的日间透支额度:在约定的透支额(CASHPOOL)的资金管理模式。现金池是度内，若日间成员单位账户余额不足，可以以资金集中管理为主线，借助商业银行现金账户透支的方式自主对外付款:目终，集团管理服务和网络通讯技术，对集团各地子公母公司与银行统一清算，以现金池资金或授司或分公司的资金进行实时监控统一调度信项下融资补足各成员单位透支金额。实践和集中运作的一种现金管理模式。中，有的集团企业通过规定每天16点各公企业集团现金池模式的主要特点包括~植噩噩噩噩司所在的开户银行自动归集企业账户中超业之间的资金余缺，变外源融资为内源融过规定限额的资金到总部的现金池中，然后资，减少了企业存款和

4、企业贷款，降低了利总部根据各公司资金预算进行分配。资金的息费用。上划是银行自动完成的，而下划是由总部控二、完善企业现金油管理模式应注意的制的。问题二、企业集团现金池的功能优势1、为口强与银汗J矶的战略合作现金池管理目前己为境外跨国公司所实行现金池管理，对企业集团的优势十普遍采取在国内也具有极大的发展潜力和分明显，主要表现于:第一，集中管理所属空间。企业集团采用现金池管理模式，对合成员单位分散的资金，削减成员单位各种不作银行也提出了更高的业务要求。其主要的必要的银行账户，增强集团对成员单位的控服务包括:资金集中、委托贷款、财务服务制力。第二，将集中的资金可以以优惠利率和信息服务。因此，现金池实际

5、上使银行与提供给成员单位使用，减少成员单位外部资集团形成战略协作关系，是一种;双赢;的金的占用，同时也大大降低了集团的财务费制度安排，但是现金池的成功与否还取决于用:减少资金管理的环节，降低企业人力资银行的服务态度、服务质量和服务成本。其源成本。第三，对跨国企业集团来讲，可以信息技术含量高，对银行网络系统和企业信实现全球资金头寸的二十四小时不间断调息化管理都有较高要求，同时现金池业务还度管理更好地平衡集团内部各种币种的资要求银行具有多项理财功能，包括资金自动金需求，同时对剩余的外币头寸进行风险管划转、目标余额管理、账户透支设置、网上理。全球现金每日集合到现金池，自动化和信息查询、标准数据接口等

6、。利用该业务，直通式处理能力大大提高，同时通过外汇市集团能够在不影响下属成员子公司正常业场和金融市场实现了剩余资金的保值增值，从而最大限度地发挥了资金效用，提升了集务往来的情况下'实现对集团范围内各成员单位账户资金的零余额或目标余额的集中团的资金管理能力。可见，对企业而言，现金池可以实现资管理。因此，在现金池模式下，企业集团必金的集约管理，实现由;高存款、高贷款、须如强与合作银行间的战略合作。2、为口强企业集团的预算资金管理高费用;转变为;低存款、低贷款、低费实施现金池资金管控模式，集团内部也用;。一是母公司能够集中管理成员单位分需作出相应的制度调整，规范各分子公司资散的资金，及时了

7、解各个子账户现金流量的金使用额度的制定。而这些都是通过资金的情况，实现对整个集团的控制力。二是集团预算来实现的。这不仅包括企业资金要做到能够及时调剂集团与成员企业以及成员企E阳回噩噩囡噩噩311HUO81ZIJIN年预算、月平衡、日调度，而且还要求集团其责。二是要建立完善各级资金预算管理组资金管理坚持;无计划的事不办、无预算的织机构，集团内部要成立资金预算管理委员钱不花;的管理原则，强化全面资金预