浦发个金资料 贷款业务—贴现业务

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1、目录6501贴现登记(业务部门)26502贴现发放(会计入帐)46505贴现归还66503票据再贴现/转贴现/票据回购卖出86514票据回购到期106504贴现登记簿查询126507修改贴现登记簿146506票据贴现登记簿补充录入166512根据借据号修改未复核贴现186524(单笔)查询贴现登记簿206501贴现登记(业务部门)1）功能描述：本交易用于业务部门进行票据贴现、转入贴现和票据回购买入登记，可办理1-商业承兑汇票贴现、2-银行承兑汇票贴现、3-商业承兑汇票转贴现、4-银行承兑汇票转贴现、5-其他商行汇票票据回购(买入)、6-央行汇

2、票票据回购(买入)、7-系统内汇票票据回购(买入)。本交易用于贴现登记，不记帐。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务发放类交易，由信贷业务经办操作或者由营业部门的经办操作。3）授权说明：无需授权。4）前台输入说明：交易画面输入说明序号录入项是否必输说明1贴现业务种类是1-商业承兑汇票贴现　2-银行承兑汇票贴现　3-商业承兑汇票转贴现　4-银行承兑汇票转贴现5-其他商行汇票票据回购(买入)6-央行汇票票据回购(买入)7-系统内汇票票据回购(买入)2客户号是办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。3客户中文名否系统回显4

3、损益入帐机构是系统缺省置为营业机构号5贴现付息方式是目前贴现类交易使用该标志0-卖方付息1-买方付息2-协议付息6货币代号是按下拉列表选择或直接输入货币代号7票据号码是承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检查8票据来源是0-同城1-异地9票面金额是承兑汇票票面金额10起息日是起息日必须小于或等于交易日11到期日是对于贴现、转贴现到期日指票据的到期日；对于票据回购，到期日指回购到期日12买方付息比例是仅在协议付息时输入13买方付息帐号是在买方付息和协议付息时输入14年/月利率是D-日利率M-月利率Y-年利率（系统缺省值）15贴现利率是

4、对日利率（万分之一）、对月利率（千分之一）、对年利率（百分之一）16结算帐号是对贴现必须是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转贴现和票据回购为入帐帐号。17调整天数是异地票据的调整天数，一般为3天5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：贴现凭证背面(需打印出贴现借据号)7）后续业务处理：如果该交易录入有错，由该柜员通过6512交易进行修改。打印完后交给另一柜员做6502入帐交易。6502贴现发放(会计入帐)1）功能描述：本交易主要用于贴现/转贴现/票据回购的复核入帐，与6501交易配合使用。复核柜员与录入柜员必须为同一

5、机构的不同柜员。贴现2）操作权限：贷款业务记帐类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：界面：输入说明序号输入项是否必输说明1贴现业务种类是1-商业承兑汇票贴现　2-银行承兑汇票贴现　3-商业承兑汇票转贴现　4-银行承兑汇票转贴现5-其他商行汇票票据回购(买入)6-央行汇票票据回购(买入)7-系统内汇票票据回购(买入)2客户号是办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。3客户中文名否系统回显4贴现借据号是做贴现登记交易生成的贴现借据号5损益支出机构是系统缺省置为营业机构号6票据来源是0-同城1-异地7贴现付息方式是目前贴现类交易使用该标志

6、0-卖方付息1-买方付息2-协议付息8票据号码是承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检查9货币代号是按下拉列表选择或直接输入货币代号10票面金额是承兑汇票票面金额11起息日是起息日必须小于或等于交易日12到期日是到期日必须大于交易日13买方付息比例是仅在协议付息时输入14买方付息帐号是在买方付息和协议付息时输入15年/月利率是D-日利率M-月利率Y-年利率（系统缺省值为Y）16贴现利率是对日利率（万分之一）、对月利率（千分之一）、对年利率（百分之一）17调整天数是对于异地的票据贴现，根据实际情况调整,手工输入18结算帐号是对贴现必须

7、是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转贴现和票据回购为入帐帐号。5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：入帐后，如有需要可通过6507贴现登记簿修改交易进行有关内容的增减修改。6505贴现归还1）功能描述：本交易用于票据贴现的归还。贴现资金来源可为转帐或待销帐。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3)授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1资金来源是1－转帐2－待销帐2贴现借据号是借据号必须输入3贴现帐号否系统回显，不可修改4票面

8、金额是贴现归还金额5票据来源否仅做登记6转帐帐号否当资金来源为1时，此项为必输项7销帐序号否当资金来源为2时，此项为必输项8客户号否系统回显，不可修改9客户中文名否