浦发个金资料 对公贷款业务—对公贷款会计处理

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1、操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理6101一般贷款入账（少第二屏）26102委托贷款入帐56104银团贷款入帐76105银团贷款集中入帐96129银团贷款转逾期？？？126106进出口押汇入帐146110直接发放逾期贷款入帐176107贷款还款196113贷款还本216108贷款形态转移246109代扣贷款印花税？？？266128保理业务入帐286130保理融资转逾期？？？30操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理6101一般贷款入账（少第二屏）1）功能描述：本交易完成对一般贷款发放的信息核对和账务处理不支持组合组合与其它交易无关联2）操作权限：d4贷款记帐类交

2、易，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是2合同编号否根据借据号回显合同编号，也可手工修改合同编号3客户号是4客户中文名否系统根据客户号，自动回显客户中文名5贷款形式是1信用贷款、2担保贷款、3抵质押贷款、4其它贷款6担保人客户号否当贷款形式为2担保贷款时，此项必输7担保单位名称否系统根据担保人客户号，自动回显此项8货币代号是01人民币、12英镑、13港币、14美元、15瑞士法郎、18新加坡元、21瑞典克郎、22丹麦克郎、23挪威克郎、27日元、28加拿大元、29澳大利亚元、38欧元9贷款类型是10贷款类型名称否系统根据贷款类

3、型，自动回显此项11发放金额是操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理12合同金额否系统根据发放金额，自动回显合同金额，也可手工修改此项13利率调整方式是1固定不变、2满一年一变、3特定日期变动、4结息日调整、5外币LIBOR浮动利率、6外币HIBOR浮动利率、7外币CIBOR浮动利率14利率调整日期否当利率调整方式为3特定日期变动时，此项必输15利率调整周期否当利率调整方式为5、6、7时，必须输入此项，其中：1为1个月、2为3个月、3为6个月16起贷日是起贷日可小于交易日17到期日是到期日不可小于起贷日18浮动方式是0浮动率、1浮动点19基准利率否系统根据贷款类型，自动回显此项

4、20执行年利率否当浮动方式为0浮动率方式时，此项必输；当浮动方式为1浮动点方式时，系统根据基准利率和浮动点计算此项，并自动回显。21浮动率/点否当浮动方式为1浮动点方式时，此项必输；当浮动方式为0浮动率方式时，系统根据基准利率和执行利率计算此项，并自动回显。22计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、3留学半年计息、4按年计息、5按固定周期计息、6利随本清、7、预扣息、8按3个月对月对日计息、9按6个月对月对日计息。23固定周期否当计息周期为5按固定周期计息时，此项必输。24结算帐号是25贷款入账帐号否系统根据结算帐号自动回显，也可手工修改此项。26第二还款账号可选27逾期计息方式

5、是0逾期利率、1逾期罚息。28授信额度编号否当额度贷款标志为1额度贷款时，此项必输。29收息类型是0计息自动不入账、1计息自动入账。缺省值为0。缺省值为1。30预收息标志是0不预收、1先入帐再扣收、2先扣收在入账。缺省值为0。31计复息标志是0为不计复息、1为计复息。缺省值为1。32贷款用途可选33抵质押物编号否当贷款形式为3抵质押贷款时，此项必输5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理6）打印说明：不打印7）后续业务处理：无操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理6102委托贷款入帐1）功能描述：本交易为6003委托贷

6、款发放交易的复核入帐交易。2）操作权限：d4贷款记帐类交易3）授权说明：一级柜员操作，无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为业务属性2，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3客户号是输入后回显户名4客户中文名是5货币代号是下拉菜单选择6贷款类型是7发放金额是8起贷日是操作手册贷款业务—对公贷款业务——对公贷款会计处理9到期日是10执行年利率是手工输入11违约年利率是手工输入，逾期后按违约利

7、率计息12委托类型是1-政府，2-央行，3-企业，4-个人，5-其它13计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息14固定周期是当计息周期为按固定周期计息时需输入15手续费计收方式是1-一次性支付，2-按月计收3-按季计收4-按半年计收5-按年计收16手续费金额否按月、季、半年、年为