浦发个金资料 对公贷款业务—垫款业务

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1、使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6400垫款发放(信贷部们)26401垫款放款（会计）46402垫款还款和坏帐核销66403垫款核销复核86404修改垫款发放资料1011使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6400垫款发放(信贷部们)1）功能描述：本交易处理垫款业务的发放录入，原业务的核销在转垫款后完成。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：d2贷款业务一般类交易，1级柜员3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1垫款类型是1-担保垫款2-银行承兑汇票垫款3-银行承兑汇票贴现

2、垫款4-商业承兑汇票贴现垫款5-保理业务垫款6-信用证垫款7-转贷垫款8-其他垫款2客户号否输入后回显客户中文名3客户中文名否根据客户号，系统自动回显4垫款来源编号是输入原业务的相关借据号,目前系统复核贴现和保理借据编号。5货币代号是下拉菜单选择6贷款类型是11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务7贷款类型名称否根据贷款类型，系统自动回显8垫款金额是9垫款利率否根据贷款类型，系统自动回显10利率浮动方式是1-不浮动2-按三个月浮动11结算帐号是可为对公活期帐户，需与客户号对应。也可为内部帐户5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检

3、核6）打印说明：无7）后续业务处理：完成本交易后，做垫款放款交易（6401）。11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6401垫款放款（会计）1）功能描述：本交易为6400垫款发放交易的复核入帐交易。2）操作权限：d2贷款业务一般类交易，1级柜员。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1垫款类型是1-担保垫款2-银行承兑汇票垫款3-银行承兑汇票贴现垫款4-商业承兑汇票贴现垫款5-保理业务垫款6-信用证垫款7-转贷垫款8-其他垫款2垫款借据号3客户号否输入后回显客户中文名4客户中文名否根据客户号，系统

4、自动回显5垫款来源编号是输入原业务的相关借据号,目前系统复核贴现和保理借据编号。6货币代号是下拉菜单选择7贷款类型是11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务8贷款类型名称否根据贷款类型，系统自动回显9垫款金额是10垫款利率否根据贷款类型，系统自动回显11利率浮动方式是1-不浮动2-按三个月浮动12结算帐号是可为对公活期帐户，需与客户号对应。也可为内部帐户5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：业务部门贷款展期取消后，会计部门凭联系单通过6203交易进行会计部门的贷款展期取消。11使用手册贷款业务

5、——对公贷款业务——垫款业务6402垫款还款和坏帐核销1）功能描述：本交易用于垫款的部分还款、全部还款及全部还款时的利息收入，垫款坏帐核销记帐。2）操作权限：d2贷款业务一般类交易，1级柜员3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1交易种类是1-还款2-核销2垫款帐号是3偿还/核销总额是业务人员只能选择系统计算结果修改4还款/核销帐号是输入后，系统回显贷款户当前信息5客户中文名否系统回显,不可修改6还款户可用额否根据还款帐号系统回显帐户的可用余额,不可修改7垫款本金余额否根据垫款帐号系统回显帐户的本金余额,不

6、可修改8垫款本金利息否根据垫款帐号系统回显帐户的本金利息,不可修改9偿还本期贷款利息金额否由系统自动回显,不可修改10偿还贷款本金户金额否由系统自动回显,不可修改11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：无11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6403垫款核销复核1）功能描述：本交易用于垫款坏帐核销复核。2）操作权限：d2贷款业务一般类交易，1级柜员。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1垫款帐号是2核销帐

7、号是3核销金额是5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6）打印说明：无7）后续业务处理：无11使用手册贷款业务——对公贷款业务——垫款业务6404修改垫款发放资料1）功能描述：本交易可对6400（垫款发放）交易内容在复核入帐前的修改。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2)操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1垫款借据号是输入借据号，联动相应查询交易2垫款类型否系统回显，可以修改3处理标志是1-删除2-修改4客户号否系统回显，可以修改5客户中

8、文名否系统回显，可以修改6垫款来源编号否系统回显，可以修改7货币代号否系统回显，可以修改8贷款类型否系统回显，可以修改9贷款类型名称否系