中国银行国际结算业务基规定

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1、中国银行关于下发《中国银行国际结算业务基本规定》等文件的通知　　【颁布单位】中国银行　　【颁布日期】19970306　　【实施日期】19970306　　【章名】通知　　各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行，总行营业部：　　为进一步贯彻落实国家关于外汇体制改革的政策、规定和办法，规范和完善我行国际结算业务，总行根据中国人民银行和国家外汇管理局发布的关于结售汇、进出口核销及国际收支统计申报等一系列文件，

2、在征求了分行意见的基础上，对总行中银业〔１９９４〕９６号文中的内容进行了全面的调整与修订，制定了新的《中国银行国际结算业务基本规定》、《中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定》和《中国银行进口付汇申报及出口核销基本规定》，现将新的基本规定发送你行，请认真贯彻执行。有关事宜说明如下：　　一、本次修改将结售汇规定从国际结算业务基本规定中分离出来，同时增加了核销及申报的内容，形成了相对独立的三个基本规定，即《中国银行国际结算业务基本规定》、《中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定》、《中国银行进口付

3、汇申报及出口核销基本规定》。　　二、在业务范围方面，本次修改将贸易与非贸易结算业务的基本规定合二为一，制定了除保函业务外统一的国际结算业务基本规定。　　三、在体例方面，《中国银行国际结算业务基本规定》改变了过去按照进出口业务划分章节的做法，而是按照信用证、托收、汇款等结算方式建立章节。　　四、在内容方面，《中国银行国际结算业务基本规定》做了以下调整：　　１．删去贸易结算融资业务中“授信及授信管理”一节和“业务收费”一章。　　２．在第二章“信用证业务”中，增加了对超权限信用证进行审批的内容。　　３．将中

4、银统１３表“中国银行国际贸易结算业务统计月报表”调整为两个表：中银统１３－Ａ表“中国银行国际贸易结算业务统计月报表”和中银统１３－Ｂ表“中国银行国际贸易结算融资业务统计月报表”。　　五、基本规定下发后，各行要组织业务人员认真学习、研究，严格执行各项业务规章制度，加强内部风险控制以及各有关业务部门的协调配合，以保证我行业务正常开展。　　六、上述规定自下发之日起执行，中银业〔１９９４〕９６号文随即废止。在执行基本规定过程中遇到的问题应及时报总行国际业务部。　　【名称】附：一中国银行国际结算业务基本规定　　

5、【题注】　　【章名】目录　　第一章总则　　第一节受理业务的基本原则　　第二节处理业务的基本原则　　第二章信用证业务　　第一节进口开证　　第二节出口来证　　第三章托收业务　　第一节代收　　第二节跟单托收　　第三节光票托收　　第四章汇款业务　　第一节汇出国外汇款　　第二节国外汇入汇款　　第五章特殊贸易结算业务　　第一节“三来一补”贸易结算　　第二节易货贸易结算　　第三节协定记账结算　　第四节转口贸易结算　　第六章国际结算融资业务　　第一节进口开证额度　　第二节进口押汇　　第三节信托收据　　第四节提货担保　

6、　第五节出口押汇、贴现　　第六节买入票据　　第七章业务管理　　第一节机构与职能　　第二节关于申请办理国际结算业务的规定　　第三节统计　　第四节国际结算业务考核办法　　第五节工作报告制度　　【章名】第一章总则　　国际结算业务是我行的基础业务，现依照国家金融管理有关法令、外汇管理条例和其他外汇管理规定及有关国际惯例与准则，本着便利客户、规范我行业务掌握与操作、维护我行信誉、分清银行与客户各自责任义务的精神，特此制定《中国银行国际结算业务基本规定》。　　【章名】第一节受理业务的基本原则　　一、客户资格审查　

7、　（一）委托我行办理国际贸易结算业务的客户应具有进出口贸易经营权，在首次受理业务委托之前，我行应就此对客户进行资格审查。资格审查通过核验客户提交的批准其经营进出口业务的批文、工商营业执照等文件的方式进行。　　（二）委托我行办理其他国际结算业务的客户，我行应根据业务性质核实客户身份。　　（三）委托我行办理进口结算业务的单位应是外汇局公布的“对外付汇进口单位名录”中的进口单位，或持外汇局签发的“进口付汇备案表”的进口单位。　　二、客户须向我行提出书面委托　　（一）委托我行办理各项业务，客户一般应提交书面委

8、托或申请。委托或申请书应委托事项清楚，指示明确，同时应根据不同的业务确定我行与客户各自的权责范围，使其成为客户与我行委托与被委托关系的正式契约。　　（二）各类业务委托书或申请书，原则上应使用我行规定格式，并视业务具体情况由客户或其授权人签署，凡委托事项不清楚或指示不明确不能执行者，应洽客户澄清或修改。　　三、客户须向我行提供授权人签样及印模授权书　　（一）所有对公客户（包括已在我行开立基本账户的现有客户）均应向我行提供与许可证、营业执照相符的中、英文单位