家庭理财与资产配置

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1、专注·专业·共赢第一部分：课程大纲家庭理财与资产配置一、家庭理财原理和误区1.家庭理财原理1)资产配置内涵2)短中长期资产配置3)不同生命周期家庭理财重点4)家庭理财小法则2.家庭理财误区1)家庭投资理财顺序2)家庭获利公式3.家庭资负收支之间的关系1)什么是真正的资产2)资产产生收入，财富自由的内涵二、现有主流投资理财工具和方法1.投资理财风险构成2.投资工具1)基金以及基金定投2)银行理财产品和国债3)黄金投资4)信托maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreati

2、mpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢1)房地产,三、家庭重要理财规划1.现金规划1)何为流动性资产2)家庭如何借钱2.购房规划1)购房还是租房？3.子女教育规划1)子女教育规划方法2)基

3、金定投与子女教育保险4.养老规划1)养老的现状2)如何测算自己的养老需求5.保险规划1)保险的种类2)我自己的保险如何搭配3)如何购买合适的保险四，如何做好家庭资产配置maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallym

4、eettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢第二部分：讲师背景介绍吴迪——银行理财规划★英国硕士毕业（MBA）★国际金融理财师★国家理财规划师（ChFP高级）★在搜狐，新浪等网站被聘为专家理财师职业履历here英国硕士毕业（MBA），留学回国之后一直从事金融理财和理财教育工作。期间，受邀参与财经电视节目录制，并为多家媒体撰写理财稿件，为百余名投资者提供专业全案理财规划服务。先后在保险以及银行工作，拥有真实丰富的实战经验，在业务拓展团队中积累了大量一

5、线销售、财富理财、客户服务以及团队建设、管理、激励与规划等方面的实战经验。曾担任团队长、销售管理岗以及销售培训岗位，在工作中不断与客户接触，不断自我提升，不断学习，拥有国家理财规划师（ChFP高级），国际金融理财师（CFP）等专业资格证书，先后为上百名客户做过全方位的理财规划方案，为不计其数客户做过单项规划咨询。现担任国内某股份制银行社区银行负责人。负责社区银行方向的培训、社区活动推广工作；社区银行团队人员管理与培训、社区客户开发，营销与客户关系管理。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,manageme

6、nthashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢从07年至今，举办各种讲座、培训百场，为超过万名金融从业人员进行理财及营销类相关培训。对个人理财，儿童财商教育有独到的见

7、解和深刻的理解。培训风格nggehere培训课程实操性极强，在培训中善于把理论与学员工作实际结合起来，大量运用案例，能够充分满足和针对学员的培训需求；善于引发学员思考问题，引导学员在课程中发现自己工作中的问题，并让学员自己首先提出解决问题的方案，进而对解决方案进行讲解。精品课程nggeheren关键字：理财、顾问式营销、团队、保险、社区银行、儿童财商（另有专门课程介绍）Ø理财营销类：《顾问式营销与客户管理》，《理财规划原理及营销技能提升》，《财富管理模式下的保险销售突破技术》，《投资产品及家庭投资需求分析》，《团队培训-星际迷航》沙盘模拟。Ø社区银行类：

8、《社区服务型营销策划与银行转型》，《小区团队管理与日常经营管理》，《社区银行营销