论票据诈骗犯罪案件的侦查对策

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1、论票据诈骗犯罪案件的侦查对策随着经济的发展及科技的进步，票据诈骗犯罪所采取的手段越来越先进，越来越隐蔽，反侦察能力越来越强，对于侦查机关来说是个巨大的挑战。票据诈骗犯罪案件的侦查应从票据诈骗案件的特点、票据类型以及票据流程入手展开调查取证。　　关键词票据票据诈骗侦查对策　　简介：赵园，河南警察学院侦查系经侦教研室副主任，讲师，诉讼法学硕士，研究方向：经济犯罪侦查。　　：D918：A：1009-0592(2012)05-119-02　　　　票据诈骗依附于票据的运作流程，由于犯罪嫌疑人在实施票据诈骗时必然要留下所用的票据，而且受害人和银行等金融机构一般

2、与犯罪嫌疑人都有过正面的接触，侦查人员可以以此为切入点开展侦查。　　一、查清票据关系，以确定案件性质及犯罪嫌疑人　　票据诈骗案件侦查必须紧紧的围绕票据开展，要充分利用案件中票据上所反应出的信息。因此，在司法实践中终点把握以下环节：　　（一）查明涉案票据真伪　　在大多数票据诈骗案件中，涉案票据的真伪对案件的定性起着重要的作用。因此在侦查之初，应重点查明涉案票据的真伪，如果经查验票据系伪造，那么就可以确定在侦案件为犯罪嫌疑人利用伪造的票据进行诈骗的案件，下一步的工作重点就是围绕犯罪嫌疑人对涉案的伪造票据是“明知”的主观心理状态进行调查取证；如果经查验涉

3、案的票据不是伪造、变造的，那么就要围绕票据操作流程展开侦查。　　（二）明确票据关系当事人，确定案件最终受害者　　经查验涉案票据不是伪造或变造时，应注意辨清涉案票据的类型，掌握其运作流程，明确票据关系当事人及其各自的票据权利与票据义务。票据的种类很多，不同的票据涉及的关系人不同，理清票据上所有的票据关系，明确票据关系人的责任，找出案件的最终受害者。同时，明确票据关系有助于根据各票据关系人在案件中的地位、性质及对案件的不同心态，有针对性地采取侦查谋略。　　（三）查证票据行为，初步确定犯罪嫌疑人　　对票据行为的查证是票据诈骗案件侦查中的重点。票据行为发生

4、、变更或消灭了票据关系，即票据债权人与票据债务人之间的权利义务关系，因此必须通过查证票据行为，来了解案件的整个运行过程，掌握诈骗犯罪的关键环节，提取固定案件的重要证据。我国《票据法》规定的票据行为有五种，即出票、背书、承兑、保证、付款。　　二、询问受害人及银行等金融机构获取犯罪嫌疑人相关信息　　票据诈骗犯罪案件与其他诈骗案件相似之处就是犯罪嫌疑人与受害人之间多有较长时间的接触，受害人对犯罪嫌疑人的许多情况都有一定的认识。因此，在接到报案之后，要对被害人及银行等经融机构工作人员进行详细询问。通过询问了解犯罪嫌疑人的外部特征，使用票据行骗的手段、具体过

5、程等，可以从经办人手中掌握的文件、凭证、合同等文字材料中了解行骗的情况。对犯罪嫌疑人诈骗前后使用的各种身份证件、名片以及银行或其他金融机构在营业窗口拍摄的监控录像资料应及时提取，对从录像资料中发现的犯罪嫌疑人要及时提取照片进行辨认、布控。　　在此过程中还要重点查明银行等金融机构工作人员是否参与作案。银行等金融机构一般都有严格的内部控制制度，如果内部工作人员严格按照规章制度行事，犯罪嫌疑人则很难达到诈骗的目的。但是当前金融市场不规范，市场竞争激烈，银行为了提升业绩，采取不正当竞争手段，放松内部监督控制，甚至个别银行工作人员为了谋取私利，与犯罪嫌疑人内

6、外勾结，串通一气，共同犯罪。因此向经办人了解情况时要对其涉及的票据业务的各个环节进行详细的了解，注意其所说内容有无矛盾之处以及对方的神态变化，了解其在案发之后的行为举止，从中发现其有无共同作案的嫌疑。　　三、控制赃物及涉案资金流向，明确并捕获犯罪嫌疑人　　在有些票据诈骗犯罪案件中犯罪嫌疑人的身份并不明确，对于此类案件通过对涉案财物的查控来明确犯罪嫌疑人是行之有效的侦查途径。通过对涉案款物的查控，可查清被骗资金、货物的流向，从中发现线索。金融机构办理票据结算业务都有据可查，通过对票据出入账情况的检查来查明资金的、去向、用途、金额等。对于犯罪嫌疑人通过

7、票据诈骗来骗取资金的，侦查人员可以根据票据上所记载收款人的名称、开户银行及账号等，迅速到收款人的开户行进行调查，如果款项尚未被转移，应迅速予以冻结，或设X守候犯罪嫌疑人取款。如果款项已被转移，则根据资金转移的去向，迅速进行追查。若款项被提取现金的，则根据支票上所记载的信息和银行监控录像来追查犯罪嫌疑人。对于犯罪嫌疑人通过票据诈骗来骗取受害人财物的，可以通过调查和控制货物发送地、到达地、运输公司、仓库、物资市场、被骗货物经销企业、被骗货物使用企业等，追查涉案财物的去向，要和车站、码头、机场的物品寄存处、托运处、提货处取得联系，从中发现可疑线索，明确犯

8、罪嫌疑人。通过询问相关关系人、知情人了解被骗财物去向，及时查控。　　追缴赃款是票据诈骗案件侦查的重要任务之一。通过查明赃物