基金问题答疑

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1、可否在开立交易帐户的同时办理认购业务？   可以。在发行期内，投资者可以同时办理开立中行交易帐户和认购业务，而无须多次跑代销网点。一个投资者可以开立多个基金帐户吗？   不行，根据业务规则的规定，一个投资者只能开立一个基金帐户。可以委托他人办理开户吗？   不行，开户必须由投资者本人亲自办理。在认购期投资者可以多次认购基金吗？   可以。投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？   不，拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。什么是认购、申

2、购和赎回？   认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。   申购是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。   赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。什么是封闭期，封闭期一般有多长？   封闭期指在开放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。根据法规的规定，封闭期最长不得超过3个月。什么是开放日？   开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。在我国，一般来讲，证券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。基金成立的条件是什么？   按照《开放式基金管理暂行办法》的规定，开放式基金成立的条件是：①设立募

3、集期限内，净销售额超过2亿元；②在设立募集期限内，最低认购户数达到100人。   当基金达到基金成立的条件时，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起将客户认购的基金份额正式转入其开设的基金帐户。什么是登记基金帐号？   投资者在开立基金账户后，如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务，需首先登记基金帐号。换句话说，登记基金帐号是投资者已在一家销售机构开立了基金帐户，而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。未开立基金帐户的客户可以办理登记基金帐号的业务吗？   未开立基金帐户的客户不可以办理登记基金帐号业务，但他可以直接办理开立基金帐户的业务。什么是重

4、要帐户信息？   重要帐户信息是指：个人投资者的姓名、证件类型、证件号码；机构投资者的机构名称、证件类型和证件号码。如何修改重要帐户信息？   投资者要修改重要帐户信息，必须到原开户的网点办理。什么是其它帐户信息？   除了重要帐户信息以外的其它帐户信息，如地址、邮编等称为其它帐户信息。个人投资者可以委托他人办理修改重要帐户信息吗？   不行，个人投资者不得委托他人代办基金账户资料变更。符合什么条件才能注销基金帐户？   被注销的账户必须没有基金单位余额，同时，帐户必须处于正常状态且无未达权益。个人可以委托他人代办注销基金帐户吗？   不行，个人投资者不得委托他人代办注销基金账户。申购可以

5、撤消吗？   当日的申购申请可以在交易时间内撤销。申购申请何时可以确认？   投资者在T日提出的申购申请一般在T+1个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自T+2个工作日起可以查询到申购是否成功。赎回申请何时可以得到确认？   投资者在T日提出的赎回申请一般在T+1个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自T+2个工作日起可以查询到赎回是否成功。投资者的赎回款项何时从托管银行划出？   基金持有人赎回基金份额，赎回款项通常在T+3个工作日，最长不超过T＋7日从托管行划出。一天可否多次赎回？   同一投资者在每一开放日内允许多次赎回。赎回可以撤消吗？   当日的赎回申请可以在当日交

6、易停止前（即15：00前）撤消。撤消赎回申请所需提交的资料与撤消申购申请相同。投资者每笔赎回的份额有限制吗？   有，视具体基金而定。什么叫强制赎回？   强制赎回主要指以下两种情况：（1）投资者赎回时，当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于500份时，余额部分必须一同赎回；（2）如果投资人因其它原因（如转托管、非交易过户等），使其在代销机构的帐户余额低于最低赎回份额时，允许其赎回份额低于低于最低赎回份额，但也必须一次全部赎回。最低赎回份额视具体基金而定。投资者在赎回时为什么要选择“非连续赎回”或“连续赎回”？   按照有关规定，当发生巨额赎回时，如果基金管理人兑付投资者的赎

7、回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金资产净值造成较大波动，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止，但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理的部分赎回予以撤销。因此，投资者在提出赎回申请时，应明确表示一旦发生这种情况其是否要将当