融资融券客户营销心得

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划融资融券客户营销心得　　融资融券客户营销心得　　从多个方面来看，非通道业务都正在冲击着传统业务，融资融券就是其中之一，本人斗胆浅谈融资融券营销，希望能做到抛砖引玉。　　首先，必须对所从事的业务具备扎实的业务基础知识，了解其优点和缺点，适合什么客户，确定哪些客户属于潜在客户并向潜在客户营销。　　一、融资融券的优点：　　1、当自有资金持有的是融资融券标的证券的时候，可以进行t+0短线交易，这样操作的免利息费的。传统情况下

2、，如果行情突然低开是没有资金补仓的，开通融资融券之后就不用有此顾虑了。　　2、个人急需用钱，但又不想减少股市投资的情况下，在一定范围之内融资融券可以弥补空白，使投资不至于因为突发事件带来的仓位损失。　　3、开通融资融券之后，可以随时使用，不用无任何费用，非常灵活和人性化的产品设计。融资年利率%，一般一年实际融资天数占全部交易日的三分一到三分二之间，相比常规借贷的成本支出，费用降低许多，相反资金的使用效率就高了。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的

3、安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　二、如何选择标的客户，这是最关键的一个环节　　1、融资融券仅限于标的证券和标的基金，范围相对狭小，成为限制客户的最重要因素之一。标的客户要求对融资投资标的证券有性趣的客户。　　2、客户的风险偏好，融资融券可以放大收益，同时也会放大亏损。一部分潜在客户不愿意承受更大的风险，这类客户暂时在将来的时候是很有可能成为准客户的。标的客户要求客户愿意放大收益和风险的客户。　　3、客户资产状况，这个是开户条件里面明确要

4、求的。有见过一种不缺钱的客户，客户的意思是他要的是一个好行情。对于差距开户资产很小的一类客户，他们一般很少操作标的证券，更偏向于波动较大的中小盘股。反而是部分代表股市中坚力量的中小股民被排挤在外。　　综上所述，可以发现限制融资融券标的客户的最大因素是标的证券范围。不过融资融券从试点到普及，应该来说尚处于发展初期阶段，在未来几年，将会有越来越多的股票被加到标的证券范围。　　其次，对于融资融券的开户条件也可能放宽，代表股市中坚力量的中小股民也能参与融资融券市场交易。　　再次，随着融资融券的发展，融资保证金比例或许会降低，届时放大杠

5、杆加大之后，融资融券的魅力更大，将吸引更多的潜在客户参与。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　从目前的情型来分析，寻找有投资标的证券的投资者是最好的潜在客户，这同时也成为业务开展的重要突破口之一。而从长远来看，融资融券业务未来的潜力非常巨大，与发达国家成熟市场比较，未来发展空间巨大。　　三、谈谈客户营销中的服务问题　　融资融

6、券业务相比传统股票业务具有许多本质的区别，都必须详细向客户做好说明和解释工作。高端业务能够部分体现一个客户经理的客户营销能力和服务能力，所以自身必须首先成为该业务知识高手，在成为客户服务能手。　　不能纯粹介绍优点，而忽略了对客户进行投资风险教育，要做到客户理解并认同的情况下，签约客户，并做好客户的后续服务工作。　　一些比较重要的问题：比如说信用账户不是所有股票都可以操作；保证金计算；可融资金比例计算；持仓比例和预警比例；平仓比例；利息和计息方式；提取保证金的比例等等众多的业务特点，客户经理必须服务客户至全部理解。　　总之，一切

7、都要为了客户，服务于客户。　　融资融券业务推广流程与经验分享　　前期：积极准备，提前热身　　1、全员高度重视，营业部领导带头，亲自参与融资融券业务的学习并作为内部讲师之一对员工进行培训；目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　2、内部讲师对全体员工针对融资融券业务的基础知识、投资策略、征信要点、开户流程、系统操作进行了系统培训。

8、培训过程中注重了案例分析，培训结束后组织了形式多样的测试，确保每个员工都掌握了该项业务；　　3、集思广益，合理制定推介话术。话术要点涵盖融资融券的创新双向盈利模式，杠杆交易，避险对冲功能，T+0交易等业务特点，以及如何应对推介过程中客户可能提出相关问题。例如：对两融业务基本不