融资融券营销沟通技巧

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1、本文档系作者精心整理编辑，实用价值高。融资融券营销沟通技巧与潜在客户话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是华融证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX（这点具体看情况而言）。3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方

2、便接听吗？ 情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，5月下旬转融通业务在全系统进行了联网测试。我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您

3、除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。我们公司自从推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18

4、个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的发展趋势及公司所提供的全方位服务。） 本文档系作者精心整理编辑，如有需要，可查看作者文库其他文档。本文档系作者精心整理编辑，实用价值高。可能遇到的问题1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅

5、仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。第二，融资融券具有做空交易的功能，由于融券交易提供了新的交易顺序，与以往的交易不同，它允许您先卖出再买回，这就使得您可以先在高位卖出股票，再在低位买回股票获利，这样的好处在于

6、，行情下跌的过程中，您也可以盈利，而且，融券交易的成本也是可控的，仅仅是融券的费用。通过融券交易，您还可以实现套期保值、套利、配对交易等多种交易模式，规避市场风险。2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度。融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。3、我有钱，不需要开融

7、资融券帐户咱们不少客户对融资融券的认识偏重于融资功能，而忽略了融券功能。融资融券的意义不仅在于有一定的杠杆性，更重要的是为证券市场提供了做空的工具。即：如果不看好某一种股票，可以向我们证券公司借券抛售，从而达到盈利的目标，完全改变了之前只有上涨才能盈利的投资模式。如果不开设融资融券账户，那么将没有机会向我们证券公司借券抛售，从而失去股票下跌所带来的盈利机会4、融资融券风险大，不敢参入融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票

8、等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。5、融资融券息费水平太高本文档系作者精心整理编