信用社(银行)合规手册

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1、信用社(银行)合规手册信用社主任职责1.全权负责信用社的经营管理，坚决执行党的力方针、政策和法律法规，按照合作制原则搞好经营。2.制定内部管理制度并组织实施。3.制定本年度发展计划并组织实施。4.坚持勤俭办社的方针，努力增收节支，提高效益减亏增盈。5.加强员工管理，努力提高员工综合素质，决定对本社员工的奖惩。6.推荐副主任人选，报联社审议。7.定期向联社报告本社经营管理情况。8.增强安全防范意识，认真做好“三防一保”和内控管理制度的落实和案件防范工作。信用社副主任职责1.全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作，参与经营决策。2.督导日常性的会计、出纳、票据交换、安全保

2、卫及运钞中心工作，及时纠正和制止各种违规操作行为，对违规办理业务或造成事故的责任人，有权建议取消其上岗资格。3.定期检查现金、重要空白凭证与有价单证管理情况，并负责会计、出纳有关交接事项的监交。4.负责错帐冲正的审查、审批，特别要注意检查联行往来、系统内往来、同业往来科目款项核算的准确性、真实性，要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。5做好主任安排的其它工作。主管会计职责和权限l.严格执行农村信用社会计出纳基本制度，财务制度和国家金融法律法规，加强“三防一保”，加强结算管理，严肃结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持操作程序，防止操作风险。2.加强会计基础工作，协助社主任

3、建立健全本社财务会计及其他内控制度。3.按规定审查信用社的整个财务经营活动。4.负责本社财务管理，严格执行区联社《营业费用管理制度))，努力增收节支，定期进行财务分析。5.负责信用社综合核算和会计出纳等业务岗的核对。6.经常组织内部财务检查，监督本社各项财会制度的贯彻执行，如有违规违章行为，有权制止纠正。制止无效时，要及时向社主任反映，并提出口头或书面纠正意见，请求处理。对弄虚作假，营私舞弊等行为，坚决拒绝办理，如本社主任执意办理，主管会计可直接向联社主管科室或分管主任报告。会计人员职责1、遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度；2、依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作；3、

4、遵循经济核算原则，加强财务管理努力增收节支，提高经济效益；4、讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法廉洁奉公。．会计人员权限1、有权要求开户单位的财会部门和本社其他业务部门认真执行财经纪律和有关规章制度、办法，如有违反，会讨人员有权制止、纠正。对违规的业务事项，单位领导人坚办理，会计人员可以执行，但同时必须向联社主管部门报发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝执行，并向本社主任或上级管理部门报告。2、发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝办理，并向本社主任或上级管理部门报告。3、会计人员应当保守本社的商业秘密，除法律规

5、定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。4、有权参与本社的经营决策和经营管理。稽核人员职责1、稽核各信用社贯彻执行国家方针、政策、法令以及上级管理部门有关规定的落实情况，对于违纪违规问题应予以揭露和制止。2、检查各信用社各项规章制度执行情况，对于利用职务之便徇私舞弊等行为予以揭露、纠正。3、检查各信用社的经营管理情况，帮助被稽核社加强经营管理。4、帮助和辅导业务人员熟悉政策、制度和业务技术，总结交流经验，不断提高工作质量和工作效率。5、负责辖内各类稽核报表的填制和上报，经常对所辖信用社、分社、储蓄所、营业室、信用站进行检查，检查情况要如实记录，重大问题要及时上报。稽核

6、人员权限1、稽核人员根据稽核工作的需要，有权向被稽核社调阅有关业务文件，查阅凭证、账据、账簿、报表、其他档案资料。2、稽核人员对各信用社的库存现金，、有价证券以及其他财产、物资、印押章、重要空白推入表权逐项检查，必要时，有权将其全部或部分先封存后检查。3、稽核人员有权要求各信用社负责人，有关职能部门和人员就稽核事项如实提供和口头或书面说明。4、稽核人员有权对违反政策、制度规定的行为，以及错账错款提出纠正意见。对于大案、要案不得隐瞒，否则应负连带责任。5、稽核人员有权参加与稽核工作有关的会议，有权对不具备条件和不称职的人员提出调换工作的建议。6、稽核人员有权向上级管理部门反映真实情况出纳

7、岗位职责1.出纳人员努力钻研业务技术知识，树立良好的事业心和工作责任感。认真贯彻执行党和国家的方针、政策、法律法规和规章制度，建立健全全岗位责任制，明确工作任务，定岗定人，各负其责。2.现金收付必须依据内容正确，要素齐全的有效凭证办理，作好手续完备，责任分明、数字准确。3出纳员不得代填或代改交接凭证，办理现金义务要当面点清，一笔一清，票币的封签对外无效。4出纳员要有计划的做好主、辅币的调剂工作。出纳复核员工作职责1.收款要按收款顺序复查，现金缴