信用社(银行)合规政策

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1、信用社（银行）合规政策第一章总则第一条为进一步规范和完善信用社（银行）联合社（以下简称“省联社”）内部管理运行机制，提升管理和服务水平，营造全员主动合规、合规创造价值的合规理念，切实有效发挥省联社各项职能，根据《商业银行合规风险管理指引》和《信用社（银行）合规工作指导意见》等相关规定，制定本合规政策。第二条合规是指使省联社所有活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身工作的规章制度和行为准则（以下统称“有关法律、规则和准则”）相一致，同时还应符合更广义的诚实守信和道德行为准则。第三条合规风险是指省联社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、

2、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。第四条合规管理是指省联社通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。第五条本办法适用于省联社机关各处室、直属机构及办事处全体员工。第二章合规管理的组织架构第六条省联社通过明确理事会和经营管理层的合规职责，确保省联社合规风险得到有效管理与控制。第七条省联社设立合规管理处，负责省联社日常的合规管理工作，制定和执行合规管理计划，定期向省联社理事会提交合规风险评估报告。第八条省联社的合规管理组织体系由理事会、

3、经营管理层、合规管理处和各部门、直属机构及办事处合规督导员组成。（一）理事会作为省联社的决策机构，对省联社合规管理负有最终责任；（二）经营管理层作为合规政策的执行机构，向理事会负有最终责任；（三）合规管理处作为省联社经营管理层有效管理合规风险的独立职能部门，对省联社合规管理工作负有尽职责任；（四）省联社各处室、直属机构和办事处按规定设立一名合规督导员。合规督导员作为协助省联社各处室、直属机构和办事处履行合规职责的督导人员，对其合规管理负有尽职责任。第九条省联社的合规管理工作接受理事会及外部审计、监管部门的监督与指导。第三章合规管理工作职责第十条合规是省联社全体员工的共同责任。每一名员工

4、都对其经办的经营管理活动的合规性负直接责任；省联社各处室、直属机构、办事处的业务条线负责人对本条线经营管理活动的合规性负首要责任；理事会对省联社各项业务活动的合规性负最终责任。第十一条理事会的合规职责（一）审批省联社合规政策，并监督合规政策的实施；（二）审议批准经营管理层提交的合规风险报告，并对合规风险管理的有效性做出评价，使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）定期获取和恰当处理省联社合规方案和合规问题的报告；（四）授权经营管理层对合规风险进行日常监督。第十二条经营管理层的合规职责（一）制定、适时修订省联社的合规政策并传达到全体员工；（二）贯彻落实合规政策，确保发现违规问题，及时采取适当

5、的补救方法或惩戒措施；（三）为履行合规管理职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门及负责人的独立性；（四）评估省联社所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与其他相关部门的工作协调；（五）向理事会提交合规风险管理报告。第十三条合规管理处的合规职责（一）协助经营管理层制定合规制度和合规政策；（二）负责省联社法律事务、合规管理工作；（三）负责指导全系统法律事务工作、接受法律咨询和给予法律支援；（四）负责制定并执行合规管理计划；（五）负责审核评价全系统合规政策、程序和操作指南的合规性，并对其进行组织、协调和督促；（六）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工

6、行为准则等合规指南；负责协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；（七）负责合规风险评估和测试，识别和评价与经营活动相关的合规风险；（八）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据；（九）负责保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实情况；（十）承办省联社党委和领导交办的其他合规工作。第十四条合规督导员的合规职责（一）在其所在部门、机构范围内施行合规政策；（二）向其所在部门、机构负责人和合规管理部门确认合规状况；（三）督促所在部门、机构的操作程序符合法律、规则和准则的要求；（四）及时报告部门、机构或业务的重大变化以及违规事件；（五）组织及执行合规性自查，报告检查情况和合

7、规风险状况；（六）负责与合规部门的联络沟通，有效督促和指导本部门工作人员履行职责时符合合规管理要求。第十五条省联社各处室、直属机构及办事处的合规职责（一）督促本部门全体员工自觉、严格遵循国家法律、法规、监管规定及省联社各项规章制度，确保本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为；（二）制定本部门合规风险控制方案及制度、流程；（三）负责本部门和本业务条线合规风险的识别、评估、监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，并及时采取应对措施；