银行分行违规行为处理实施细则

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1、＃＃银行＃＃分行违规行为处理实施细则第五节违反会计结算、出纳、储蓄规章制度的行为及处理第五十七条会计管理机构、营业机构在岗位设置、人员配备、履行职责、重要岗位轮换等方面有以下行为之一的，给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分：（一）未按不相容岗位相互分离、相互制约的原则设置会计岗位，未按规定配备会计人员的；（二）未执行印、押（压）、证分管分用原则的；（三）未按不相容岗位职责相分离、经办与授权相分离原则办理各类业务的；（四）对营业机构会计负责人或会计主管等重要会计岗位，未按要求实行定期轮岗、轮换或安排强制休假的；第五十八条柜员管理

2、有以下行为之一的，给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予20000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料，造成损失或其他不良后果的；（二）使用他人柜员号进入系统进行业务操作的；（三）柜员离职、调动、迁出、迁入、休假、轮岗、替班等岗位变动未修改柜员信息资料、未及时进行柜员级别的设置、修改、变动，造成损失或其他不良后果的。（四）会计人员（包括出纳、柜面人员）之间未按规定办理交接，造成损失或其他不良后果的。第五十九条违反复核、授权、审批处理程序，有以下行为之一的，

3、给予相关责任人员3000元以下经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）分支机构和有关人员超越规定权限办理会计结算业务的；（二）对重要业务、特殊交易未执行分级授权审批制度的或跨越权限授权的；（三）未执行授权卡的签发、使用、回收、保管、移交制度，造成损失或其他不良后果的；（四）授权流程不规范（现金未卡大把、未审核会计凭证、记账内容未与核心业务系统核对、密码授权未采取遮挡措施、大额支付未在电子验印系统双人验印等），授权业务流于形式，造成损失或其他不良后果的。第六十条违反《＃＃银行会计印

4、章管理办法》等规定，有以下行为之一的，给予相关责任人员3000元以下经济处罚或经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）未按制度规定刻制、发送、领用、使用、保管、销毁、移交会计公章的；（二）因管理不善造成重要会计印章丢失、被盗等严重事故的。第六十一条违反密押器、压数机、支付密码器、印鉴卡或IC卡、密码、钥匙等重要会计机具管理规定，有以下行为之一的，给予相关责任人员3000元以下经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予10000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）

5、经管人员因管理不善造成密押器、压数机丢失、被盗等严重事故的；（二）密押器IC卡、压数机钥匙、保险柜钥匙等丢失的；（三）未按规定发送、领用、使用、保管、修理、检查重要机具的，因人为因素造成丢失、盗用、损毁或其他严重后果的；（四）经管密押器（压数机）人员变动，未执行有关管理办法的规定的。第六十二条违反《＃＃银行有价单证和空白账证表簿管理办法》等规定，有以下行为之一的，给予相关责任人员5000元以下经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予50000元以下经济处罚记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）因管理不善造成有价单证和空白重要凭证丢失、毁坏、被

6、盗等严重事故的；（二）未按规定印制、发送、领用、使用、保管、销毁、定期检查有价单证和空白重要凭证的；（三）未执行制度有关规定，造成有价单证和空白重要凭证账实、账簿不符的；（四）隐藏、窃取空白重要凭证和有价单证的；（五）空白重要凭证和有价单证使用前预先加盖会计专用公章的；（六）出售空白重要凭证，未审核、登记领用人员身份证件，未按规定办理出售和签发空白重要凭证手续，造成损失或其他不良后果的；（七）客户撤销、合并、结清账户时，未按规定要求与客户对账、未要求客户交回空白重要凭证并按规定妥善保管，造成损失或其他不良后果的；（八）其他违反空白重要凭证和有价

7、单证管理制度的行为，造成损失或其他不良后果的。第六十三条违反《人民币银行结算账户管理办法》等规定，有下列行为之一的，给予相关责任人员10000元以下经济处罚或警告至记过处分；情节严重的，给予30000元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同：（一）未按规定申请、修改、新增、关闭账户资料，造成损失或其他不良后果的；（二）未审核开户资料真实有效性、未执行客户身份识别制度，造成损失或其他不良后果的；（三）未按规定建、销卡片资料，造成损失或其他不良后果的；（四）违反规定借用、盗用、出租、转让账户的；（五）私自修改、隐瞒或泄露客户资料的；开户时不如

8、实记录客户资料的；违反其他实名制个人开户管理规定的；（六）其他违反结算账户管理规定行为，造成损失或其他不良后果的。第六十四条对客户预留银行签章卡（含各