人身保险销售人员销售行为指引手册.pdf

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1、人身保险公司销售人员销售行为指引手册序人身保险销售人员依法合规地开展保险营销活动，能切实保护投保人和被保险人的合法权益，有助于维护保险市场经营秩序。为便于人身保险销售人员了解、掌握销售各环节相关规定，提高销售人员职业道德和法律素质，进一步规范经营行为，我局整理了《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险营销员管理规定》等法律法规的相关规定，并在汇总日常监管中发现的违法违规问题的基础上，组织编写了《人身保险销售人员销售行为指引手册》（以下简称《指引手册》）。本《指引手册》对销售各环节中容易出现的典型性问题进行了法规解

2、释和说明，分为两个部分：第一部分是法律法规汇编部分，其中整理、编录了《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险营销员管理规定》、《保险营销员诚信记录管理办法》等相关法律法规中有关销售人员资格、销售行为、信息披露、售后回访等环节的规定，便于使用者查阅、对照。第二部分是案例汇编部分，其中整理、编录了几个典型案例，包括案例发生、相关处罚及法律法规依据，便于使用者更具体地了解、掌握相关法律法规的规定和适用范围。1我们希望《指引手册》的编写对保险公司管理人员在日常经营培训、各层级销售人员依法合规地开展业务等方面有所帮助。2目

3、录第一部分相关法律法规汇编..................................................5Ⅰ销售人员职业道德与诚信记录管理篇...............................5一.保险代理从业人员职业道德规定........................................5二.保险营销员诚信记录管理规定............................................7Ⅱ销售人员资格管理篇...................

4、.......................................9一.保险营销员资格管理规定....................................................9二.银代渠道销售人员资格管理规定......................................10三.关于保险营销员展业备案的规定......................................11Ⅲ销售行为管理篇.................................

5、...............................12一.规范保险营销人员展业行为规定......................................12二.关于新型产品销售行为的规定..........................................17（一）关于分红产品销售行为的规定..............................................19（二）关于万能产品销售行为的规定...............................

6、...............20（三）关于投连产品销售行为的规定..............................................21三.关于健康险销售行为的规定..............................................21四.关于投保提示制度的规定..................................................22五.关于规范银代业务销售行为的规定..................................

7、28六.关于规范团体业务销售行为的规定..................................29七.关于宣传资料使用的规定..................................................29八.关于收付费管理的规定......................................................31九.关于开办农村人身保险的规定..........................................32Ⅳ客户服务管理篇....

8、............................................................32一.关于客户回访的规定..........................................................323二.关于新型产品年度报告书的规定.....................................