【5A版】庞氏骗局案例.ppt

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1、庞氏骗局庞氏骗局简介所谓庞氏骗局是指向虚设的企业投资，以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”是一种最古老和最常见的投资诈骗。庞氏骗局由来“庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯·庞兹（CharlesPonzi，1882-1949）的人，他是一个意大利人，1903年移民到美国。在美国干过各种工作，包括油漆工，一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融。来到波士顿，设计投资计划设立证券

2、交易公司首批投资者获利，大批投资者跟风而来一年时间里吸引了四万名投资者，庞兹成为传奇一年后被揭发，实际从未购买过邮政票据狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当此时的投资者陷入一个怪圈，人人都狂欢于巨大的收益，却没有人赎回本金，而且至始至终，几乎没有人卖出过邮政票据。这样的怪象最终被波士顿当地媒体发现，一系列的质疑出现，庞兹身后巨大财务漏洞被发现，最终庞兹锒铛入狱购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱只需要45天，就可以赚到投资额的50%；而3个月，能让你的投资翻番1920年8月，庞兹破产了。他所收到

3、的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。此后，“庞氏骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后，他又干了几件类似的勾当，因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。庞氏骗局实质上是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，依此类推使卷入的人和资金越来越多。毕竟投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必

4、然骤然崩溃。事实上，庞氏骗局既不是起源于庞兹、也不可能止于庞兹，而在人类的经济活动中广泛地存在。这仅仅是个开始，此后百年，无数人效仿庞齐当年的骗术方式：许诺超高收益率吸取资金，再用拆东墙补西墙的方式兑付投资人收益，最终积累大量资金后卷款逃跑。人们发现，如此简单的诈骗模式，竟屡试不爽，获利巨大。庞氏骗局的实质案例一：麦道夫诈骗案2008年12月10日，纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫诈骗500亿美元被儿子告发，成美国历史上金额最大的“庞氏骗局”欺诈案。伯纳德•麦道夫美国著名金融界经纪人，曾任纳斯达克股票市场公司董事会主席。麦道夫曾是华尔街最受人敬

5、重的成功商人，有着良好的从业记录和信誉。此案为投资者带来的实际损失高达500亿美元。2009年6月29日被纽约联邦法院判处150年有期徒刑。麦道夫诈骗案第一步：利用奢华场所建立人脉网麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。第二步：树立“投资必赚”口碑一位不愿透露姓名的投资者表示：“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，所有人都想加入(麦道夫的项目)。”第三步：发展“金字塔型下线”麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“

6、引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”。第四步：合理回报率骗倒所有人而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。行骗方式骗了华尔街坑了半个世界损失高达500亿美元的麦道夫骗局给了日显颓唐的华尔街一记响亮的耳光。除同为犹太人的大导演斯皮尔伯格等社会名流外，麦道夫骗局牵连的客户多为世界知名的投资机构。如加拿大皇家银行、瑞士金融服务机构、日本的野村证券、英国的汇丰银行等等。随着

7、伯尔尼的陷落，这些投资机构的好日子也随之终结。而其波及之广，使得半个世界都在跟着震动案例二：泛亚事件世界金融历史学者著有《货币战争》系列丛书宋鸿兵台湾学者经济学家郎咸平《财经郎眼》主讲嘉宾泛亚交易所成立于2011年4月，号称是全球规模最大的稀有金属交易平台。尤以稀有金属铟、锗等品种的交易量、交割量、库存量大为优势。泛亚曾宣称其铟的库存量占到全球的95%。泛亚公布的数据显示，其拥有注册会员22万人，融资超过430亿元。诱发泛亚交易所整体资金链出现问题，导致其相关投资产品不能正常兑付，最早缘起2015年4月份。当时，其一款名为“日金宝”的理财产

8、品开始不能正常运行。据其投资者早先介绍，4月起，他们投资在“日金宝”的资金开始无法取回。7月时，放在泛亚账户的个人资金全被冻结。泛亚交易所“日金宝”购买门槛为1000元，年化可达