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1、,画秘称自砰,竺性里叮吧赚赚胜鱿烈竺竺竺巴竺竺竺照竺户l甘,甲甲旦旦旦,,,旦,旦,旦旦旦旦旦旦些旦旦旦旦旦旦些竺竺里里里巴竺巴竺早竺巴巴巴竺巴一跨国银行的国际监管李国安【内,容提要】随肴银行的跨国扩张和国际金融创新浪潮的高涨‘国对跨国银行的单独监管,由跨国银行倒闭引发的银行信,难以奏效用危机乃至金触危机此起彼伏各国监管当局逐渐形成共:。、识舍联合监管别无他途以划分各国监管责任统一各国监管标准和协调各国监管行动为主要目、、,、标的巴塞尔委员会及其协议建议报告和原.,J因此应运而生欧美日本等国均以巴塞尔协议的原则和标准为基础出台各自的监管措施。:李国安厦门大学国际经
2、济法研究所副研究员:通讯处厦门大学国际经济法研究所361005,,跨国银行的倒闭风潮跨国不良债权的不断增行机构的责任东道国主要监督外国分行的流动性,:和外国子行的清偿能力问题,加早已引起人们的沉思和疑惑全球性或区域性金母国则主要监督国外,融危机的到来是否具有可预见性和可预防性?面临分行的清偿能力和国外子行的流动性间题并要求、,,“监管当局之间应加强合作互通信息及代为检查对此类危机国际社会是否真的无能为力任其自生,。自灭"?如此复杂的问题从过去的经验和现时的情方的海外机构,。(二)1983年修订后的《巴塞尔协议》况看加强对跨国银行的国际监管是必不可少的1,975年的
3、《巴塞尔协议》经过几年的实践检验、一跨国银行国际监管措施评介以监管责任划分不清为主的一系列缺陷逐渐攀露出,、来如监管缺乏统一标准各国监管当局对监管责任,。(一)巴塞尔委员会与1975年《巴塞尔协议》理解各异等以致母国与东道国相互推卸责任于是巴塞,鉴于跨国银行风险的特殊性及其影响的广泛性尔委员会于1978年发布《合并负债表原则》要、以及各国对跨国银行业务的传统管制面临的困难,求把跨国银行的总行国内外分行和子行作为一个,、、、,尤其是1974年赫斯塔特银行倒闭案的发生国际社整体就其资本充足性流动性清偿能力贷款集、,,。中外汇风险等项指标从全球范围进行综合考察会开始共同
4、关注跨国银行监管间题在国际清算银。,以避免个别评估的片面性以行主持下以十国集团为核心的中央银行行长于1982年意大利安布鲁“,9831975年2月成立了银行业监管实施委员会,’(The西亚银行破产为契机巴塞尔委员会于1年对原,CommteeonanngReguatonsanupervso-《巴塞尔协议》做了修订itBkilidSi在继续强调任何海外银行,。,“ryPraetiees)即所谓巴塞尔委员会该委员会于机构都不能逃避监管的基础上吸收了并表监督”,、,1975年9月发表了《对国外银行机构监督的原则》法强调各国监管当局之间应进行积极全面的合。,,简称《巴塞尔协
5、议》该协议首先明确了跨国银行的作使监管充分而有效并对母国和东道国监管权力,、国外分行和国外子行的划分标准,和责任做了较为可行的划分集中在对分行子行和并试图以监督银、行的流动性、清偿能力和外汇头寸为中心,确定银行合资银行的清偿能力流动性和外汇头寸方面进行。,。的母国和东道国的监管责任为此该协议明确要合作监管和合理分工.。:。1对跨国银行清偿能力的监管责任(1)分行求任何银行的国外机构都不能逃避监督在此前提。,的清偿能力由母国负监督责任因为分行属于总行下进一步规定母国和东道国共同负有监管海外银,5·.世界经济1999年第期24‘画秘称自可,,。的一部分在东道国不具有独
6、立的法人资格(2)子生困难时及时获得应有的金融资助。。行的清偿能力由母国与东道国联合负责监督因为2.1988。19887年《巴塞尔报告》的主要内容年,子行是在东道国成立的具有法人资格的实体其清月通过的《关于统一国际银行资本衡量和资本标准;,偿能力理应由东道国负责监督同时考虑到子行与的报告})(简称《巴塞尔报告)试图以统一的资本资,,母行的整体性若忽视对子行的监督母国对母行的产比率计算方法和最低标准来实现消除国际银行间。监督将是不全面的(3)合资银行的清偿能力原则上,,以实现国际不平等竞争的根源确保银行安全经营。由东道国负责监督因为合资银行是在东道国成立。银行体系稳
7、健运转的目标《巴塞尔报告》主要包括。的法人实体但如果某一股东在合资银行中占有多:。以下内容(l)资本的构成统一资本的范围是制定,。数股权则该股东的母国应与东道国共同负责监督,统一资本充足率标准的前提因此《巴塞尔报告》首2.对跨国银行。流动性的监管责任由于银行的先将银行的资本明确规定为包括核心资本和附属,流动性具有较强的当地性因此银行海外机构的流。,资本核心资本又称一级资本包括永久性的股东权,动性间题主要应由东道国负责监督母国则应对银益和公开储备。核心资本应至少占银行资本的,行的整体(包括其海外机构)流动性负监督责任要50%。附属资本又称二级资本,包括非公开储备、资
8、求母行或股
