财富管理与私人银行业务调研报告

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1、在市场与客户全球化趋势中打造本土优势财富管理与私人银行业务调研报告2016目录前言1调研内容与范围2核心结论概述4内容摘要61.战略考量102.监管与财政环境143.运营模式与组织架构164.互动渠道225.产品与服务266.定价28德勤全球财富管理与私人银行服务能力概览30德勤的服务31作者32联系方式33尊敬的中国读者：德勤与欧洲金融管理学会（Efma）变化，其中最重要的趋势就是客户日联合完成了第二版财富管理与私人益强烈的多元化投资需求，尤其是银行调研报告。参与本次的调研的配置更高比例的境外资产。除此之有27

2、个国家和地区的75家财富管理外，中国客户的海外投资、移民和其机构和私人银行，其中样本也包括他境外活动亦越来越活跃，这对财中国的3家排名在前5位的私人银行富管理机构和私人银行的全球化服（按私人银行客户数量），为此我们务能力亦提出了新的要求。也第一次发布中文版本，与您一起分享我们的调研成果。此次，我们的受限于历史原因和市场环境，中国白皮书特别关注了近期财富管理机本土的财富管理机构和私人银行在构与私人银行在开展跨境业务时的为客户提供境外投资和服务时往往主要挑战。面临较大的挑战。我们希望本次调研的结果能够帮助中国本土的财

3、富毫无疑问，中国是世界上最有吸引力管理机构和私人银行从更加全球的财富管理和私人银行市场之一。化的视角洞察全球市场发展的新趋近年来，中国高净值人群的数量及势，并参考领先机构在业务布局和其可投资金融资产的规模都获得了能力构建方面的新举措，为自身的业可观的增长。另外，我们也关注到中务战略调整和客户服务能力提升提国财富管理和私人银行客户的需求供参考。支宝才合伙人–德勤中国战略与运营咨询在市场与客户全球化趋势中打造本土优势

4、前言前言随着财富管理行业的发展方向愈发清晰，跨境财富许多财富管理机构与私人银行已经清晰地预见到，管理

5、机构与私人银行必须开始适应新的竞争格局。决定跨境财富管理行业未来的因素仍将是监管与财在全球大多数地区，税务机关日趋严格的监管触发政的动向，他们必须快速适应这些政策的变化，并及了超高净值和高净值客户开始重新考虑居住区域的时调整业务发展战略，当然这是一项复杂的工程。本趋势，并因此触动了财富管理机构与私人银行追随客次调研的结果也表明，各类机构面临的主要挑战是户的动向，开始从国际财富管理中心1向客户的居住如何紧紧围绕着跨境客户的价值主张，并能够通过地延伸。多类交互渠道、合宜的产品与服务、合理的价格和更优的运营与组织模式真

6、正为客户实现价值。与此同时，一系列跨境市场环境的变化开始撼动财富管理行业的发展根基。事实的确如此，全球诸多地我们相信这些考量将对行业之后几年的发展产生区出现的紧张政治局势孕育了更多的全球化与移居重要影响。因此，我们通过在线问卷的方式邀请了客户，这促进了跨境财富管理市场资产规模的增长。来自75个财富管理与私人银行机构的高级管理人除此之外，在本土市场的激烈竞争中，在岸营运的机员参与了调研。另外，我们还广泛地与行业知名专构加速向海外市场拓展新客户的步伐。家进行了访谈，并将访谈结果与德勤在全球财富管理与私人银行业的丰富咨

7、询项目经验与深刻洞察进另外，财富管理行业近年来亦经历着来自监管方面的行了相互补充。巨变。许多更为严格的法规开始实施，内容涉及包括产品与服务的营销、客户保护、远程销售和财务顾问我们深信此次调研的成果将为当前财富管理与私人服务等在内的方方面面。银行业的企业及管理者带来具有战略意义的思考。我们亦诚挚地邀请您将真知灼见与我们进行分享并并且，各国财政环境的快速变化一直重塑着跨境财深入探讨。富管理与私人银行市场，这为财富管理机构带来了诸多额外的成本与投资。BenjaminColletteDanielPionPascalMar

8、tinoPatrickDesmarès合伙人合伙人合伙人秘书长欧洲、中东、非洲地区欧洲、中东、非洲地区金融服务行业欧洲金融管理学会财富管理与私人银行联席领导合伙人财富管理与私人银行联席领导合伙人德勤数字化服务领导合伙人1：国家财富管理中心通常指对于财富管理与私人银行业具有政策与监管优势、高政策稳定性的地区，如卢森堡与瑞士1在市场与客户全球化趋势中打造本土优势

9、调研内容与范围调研内容与范围调研方法本次调研主要基于互联网问卷发放的方式完成。研究方法包括：•基于问卷中的定性化与开放式问题以分析50个KPI指标和度量标准

10、•问卷中的定量化问题•与全球知名财富管理与私人银行专家进行访谈75个机构27个国家2在市场与客户全球化趋势中打造本土优势

11、调研内容与范围调研内容与范围受访者区域分布ဇ౹ళ౹ԛ౹ჱ໿ᆈࡔெࡔ受访者的业务模式13%全球整合的银行运营模式私人银行模式54%33%财富与资产管理模式3在市场与客户全球化趋势中打造本土优势

12、调研内容与范围核心结论概述议题关键信息•跨境财富管理与私人银