银行私人银行业务及财富管理方案

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1、银行私人银行业务及理财产品规划财富管理今日目标财富管理/私人银行-分享XX咨询在理财业务方面的经验和观点财富管理/私人银行-讨论xx银行的理财业务项目优先顺序财富管理/私人银行-确认下一步工作更多报告：http://www.docin.com/nyhcn目录XX咨询理财业务经验我们对理财业务要素的观点我们对贵行优先顺序的理解附录：其他最佳产品实践案例XX咨询在协助全球领先的银行方面有丰富的经验…部分客户战略制定发展战略价值定位跨渠道管理客户细分市场进入战略IT战略转型管理盈利能力优化运营建立流程管理流程再造后台管理项目焦点部分客户和项目焦点…涵盖战略制定和运营提升客户地区项目说明一家主

2、要的私人银行欧洲设计了潜在的发展目标和拓展战略审核销售管理流程，并开发通用的运营模型一家主要的私人银行亚洲分析分行的运营，确认提升机遇开展领先实践的对标，并整合进“未来的”流程设计某领先的瑞士私人银行亚洲定义了基于客户行为的市场细分和价值定位确定了欧洲离岸市场的潜力，并设计了实施阶段某领先的巴西银行拉丁美洲制定了高收入群体的零售银行战略和市场再细分定义了面向目标客户的产品、服务和网络配置某主要的私人银行欧洲分析了要进入的目标市场，确认了目标客户类型确认了产品潜力、产品/服务提供以及价值定位某主要的瑞士私人银行美国引进电子离岸作业，并重新设计了销售流程盈利提升了15%，销售效率提升了40

3、%某领先的银行美国重新设计了客户管理流程并引进了新标准提升了高收入群体客户的产品使用数量和盈利性某领先的亚洲银行亚洲分析当前竞争对手、客户基础和银行的价值定位重新设计了高收入客户的战略并实施以重组业务一家亚洲区域性银行亚洲设计零售银行的发展增长战略评估内部能力并提出提升机遇某领先的欧洲私人银行欧洲引进并设计了作业成本法系统建立试点流程并实施部分理财业务/私人银行经验目录XX咨询理财业务经验我们对理财业务要素的观点我们对贵行优先顺序的理解附录：其他最佳产品实践案例强大的理财业务对于支持xx银行在零售业务上的战略目标至关重要xx银行的零售业务目标(1)注:(1)与零售贷款的目的相同，假设目

4、标零售存款的目标同样是在3-5年内增加一倍规模(2)银行所开发的理财产品(即,AUM控制资产规模)被分类为中间业务,虽然对零售存款基础没有直接贡献，但对整体业务规模能产生直接贡献来源:xx银行银行年报；2005年1月，中国证券报个人贷款/总贷款“3-5年内，xx银行银行零售业务的比重要从现在的15%-16%提升到30%以上，并逐步与公司业务并驾齐驱”“零售业务有着很好的前景，是一个非常庞大的市场，也是将来竞争最为激烈的市场，因此xx银行不但要未雨绸缪，而且要成为其中的佼佼者”董文标行长,2005年1月23日,中国证券报理财业务的战略重要性个人存款/总存款xx银行零售存款业务增长的需要零

5、售存款业务是总体资产增长的一个关键因素xx银行银行虽然在过去的2-3年内，在零售贷款方面获得了显著的增长，其零售存款却在总体存款中的比例保持稳定不断增加的存款增长压力来自于由其他金融机构不断开发出的新的投资工具理财业务的结构性吸引力:有效保护存款基础对于零售贷款业务有显著的跨售潜力对于银行在规模(2)和长期利润贡献上都有很高的价值初始市场环境适合度说明抢先启动的银行有更多的机会:富裕客户基础不断增加法规管制日益放松理财业务的要素高收入群体细分市场的关键特征是什么?xx银行银行应该将目标瞄准那些次细分市场？关键高收入群体细分市场的需求和偏好分别是什么?中国市场可能采用的最佳实践产品是什么

6、？决定产品开发优先次序的标准是什么？怎样建立强大的理财业务？高收入群体客户的分支机构应位于哪里，并拥有哪些基础设施？服务高收入客户的强大的其他途径/渠道是什么，如何建立？应该采用/建立怎样的品牌和品牌形象？哪些沟通渠道应在营销活动中被用于宣传品牌和产品？在日常工作中，怎样通过主要的认知元素提升品牌形象？理财业务的哪些能力差距领域需要透过合作关系来提升？xx银行应采用何种合作/结盟模型？有效利用合作关系的关键成功要素是什么？xx银行银行应向它的理财业务客户提供什么服务定位和服务种类/质量？怎样才能建立强大的客户关系经理能力并提升关系经理的效能/效率以强化销售/服务管理？1.关键的细分市场

7、，及其需求和偏好分别是什么？2.应该提供哪些产品和服务?3.获得客户和产品交付的最佳渠道是什么？4.如何才能有效地提升品牌形象？5.怎样增强销售/服务有效性？6.怎样的组织模型能支持理财业务战略？7.怎样才能有效地利用与领先金融机构的合作关系？xx银行最合适的理财业务治理模型是什么？需要什么样的组织结构、角色和职责以支持理财业务战略？有效支持组织的目标关键流程是什么？内部外部讨论的重点初步xx银行的现状表明在理财业务领域存在重要的机会确认了目标