贷款公司风控工作细则

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1、风控部工作细则一、风控部成员结构部门经理1人风控组4人催收组2人续签组2人部门文员1人二、部门经理工作职责1、负责管理部门内部人员、事务；2、负责制定风险控制方案及部门考核方案，月末进行考核统计；3、负责履行风险控制部职责，按照公司贷款审批流程，严格管理执行风险控制方案，谨慎签署风险报告文书；4、制定抵押物风险成本标准，定期监控抵押物价值的波动，及时作出合理的调控方案；5、负责对业务中的市场风险、信用风险、法律风险进行全面有效的识别，及时解决风控过程中发现的各项问题；6、负责对部门内员工进行不定期培训，提高风险经理的专业素

2、质。三、部门文员工作职责1、风控专员日工作情况的统计与汇报；2、已完成风控工作客户的信息登记和退回贷款申请客户的信息登记，汇报。3、风控过程中，抵押物价值的核实，实时监控抵押物价值的波动，及时报告上级领导；4、部门例会的记录与整理，部门内文件的保管；5、其他部门内日常行政性工作的具体执行。四、风控组工作职责及工作流程（一）、风控组工作职责1、负责对业务专员提供的客户信息进行贷前调查工作，开展尽职核查，明确判断、分析并得出有价值的结论，给出有效风险控制建议；2、约见面谈贷款客户，对抵押物进行市场价值核查，有效挖掘客户存在的信

3、贷风险，做出综合评定；3、负责对贷款客户出具核查报告；（二）、风控组工作流程备注：进入风控流程须提供《委托书》。2、部门经理做风控申请登记，填写《风控申请登记表》见附件1，并落实风控工作的执行人员。1、部门经理与业务员做基本信息及资料对接。4、风控（电联）专员通过3家以上房产中介公司确定抵押物市场价值，电话核实贷款人基本情况，填写《贷款申请人基本情况表》，见附件3，并落实实地风控工作的上门时间，报文员填写《风控进程表》，见附件2。5、风控（看房）专员上门实地查看抵押物情况，并现场拍照，完成《抵押物情况分析》见附件:48、风

4、控小分组成员将调查结果汇总，完成《客户综合评价及结论》见附件36、风控（看房）专员上门实地查看贷款人经营场所，并现场拍照，完成《贷款申请人企业基本情况》见附件:43、风控小分组负责人接收客户资料，执行并完成风控工作。9、部门经理审核，明确放款意向，交上级审核部门进行下一环节审核。10、部门文员完成资料的整理与归档工作，做好信息登记。填写《风控部档案登记表》见附件67、第三方担保人信息核查，工作单位及住所实地调查，填写《担保人基本情况表》见附件5下面红色为工作计划模板，不需要的下载后可以编辑删除！谢谢工作计划一、近期　　今年

5、是在新的工作岗位工作的年，是熟悉工作，履职，方法，积累经验的一年，年中“转变，”，即转变工作角色，工作职责。　　转变工作角色：参加工作近十年了，从事的工作一直都单一，以至于对行业的工作所知甚少，以至陌生，县办公室全县的核心机构，工作涉及到全县各行各业，对此，在思考问题，事情时，跳出以前在的思维，摆正的位置，全局意识，转变工作角色。　　工作职责：办公室对工作安排，尽快熟悉的工作和职责，熟悉县办公室的规章制度，工作要求;熟悉县办公室总体工作及年初工作，工作任务;三虚心办公室同志的，善于学习、勤于思考，在干中学、学中干，工作的运

6、行和问题的程序;四要与科室同志总结前期工作，工作努力方向。　　二、中期　　在工作职责、工作任务，熟悉工作方的前提下，明年，自身锤炼，政治素质、能力、工作绩效“三个提升”。　　提升政治素质：要善于从政治角度看问题。面临的情况多么，要从政治角度分析判断问题，清醒头脑。二要政治敏锐性。密切关注时事、时事，网络、报刊、电视等，敏锐把握方针政策动向，工作的性。要高尚的政治品格。眼界宽广、胸襟广阔、淡泊名利、甘于奉献、原则。　　提升能力：提升写作能力。理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室同志撰写材料的学习，能交办的新文件拟稿

7、任务。提升语言表达能力。说话训练，汇报工作、简洁、清楚。提升办事能力。领会工作内容，勤于思考，能工作职责或交办要求，的任务。　　提升工作绩效：虚心、同志、等对工作的意见和建议，总结经验教训，工作，优质的工作。调研、信息报送等工作，能超额办公室下达的工作。　　三、远期　　学习，的先进和作风上的优良;锻炼，服务意识和的。服从组织、安排，善于思考、创新，能独立且出色工作。　　四、工作措施　　1、学习。学习是历史使命，选择学习选择进步，学习进步，放弃学习放弃进步，学习终身任务和长期实践的，要学习“身强体健”。一要、、和“”思想的学

8、习，运用马克思主义的立场、观点和方法来改造主观世界，端正的世界观、人生观、价值观，在学习的、深度和深化上下功夫，思想的自觉性和坚定性。另一要办公室知识的学习，守纪律、知程序、明内容、讲方法，学于用、知与行、说与做的。　　2、踏实工作。踏实工作，才能业绩，艰苦奋斗，工作才会一句空话。“两个务必”是党员的作